中國個人理財行業發展前景分析及投資規劃研究報告2014-2020年

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〖報告編碼〗 194656

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〖出版日期〗 2014年9月

〖出版機構〗 華研 中商 研究院

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〖客    服〗 高虹

【報告目錄】

{dy}部分世界個人理財業運行基礎分析 18

{dy}章個人理財產業市場概述 18

{dy}節個人理財基本概況 18

一、個人理財特點 18

二、個人理財的范圍 19

三、個人理財的發展 21

四、理財規劃的核心與步驟 22

五、個人理財的方式和方法 22

六、傳統與現代個人理財比較 26

第二節個人理財投資方式 27

一、個人理財投資方式選擇 27

二、個人理財投資方式特點 28

第三節 個人理財業務概述 36

一、個人理財業務的概念 36

二、個人理財業務的分類 36

三、理財師資格認證制度 38

第二章2014年全球個人理財市場環境分析 39

{dy}節2014年全球經濟發展環境分析預測 39

一、全球經濟發展概述及2014年的相關預測 39

二、主要經濟體經濟發展概述及2014年發展前景 40

三、全球經濟進程分析 50

四、美國次級債對中國經濟的影響 56

第二節2014年全球政治發展環境分析 57

一、全球政治環境發展 57

二、主要經濟體環境發展 62

第三節2014年全球個人理財社會環境分析 63

一、全球化與收入分配差距 63

二、主要國家基尼系數(即貧富差距情況) 72

三、發展中國家內部、發達國家內部的收入差距 72

第三章2014年全球主要國家個人理財市場運營情況分析 76

{dy}節2014年美國個人理財市場發展概況 76

一、美國個人理財市場發展歷程 76

二、美國個人理財業的商業運營狀況 78

三、美國的獨立賬戶資產管理市場 79

四、美國證券市場理財產品市場 79

五、美國理財業的執業資格 80

六、美國專戶理財的費用結構 81

七、美國商業銀行個人理財業務概述 82

第二節2014年歐洲主要國家個人理財市場發展概況 83

一、2014年英國個人理財市場 83

二、2014年德國個人理財市場 83

三、2014年法國個人理財市場 83

第三節2014年日本個人理財市場分析 84

一、日本個人資產規模 84

二、FP資質認證促進日本個人理財市場規范化 84

三、日本銀行個人理財業務三大工具 85

四、2014年日本基金市場分析 86

五、2014年日本股票市場分析 86

六、日本個人理財市場發展趨勢分析 87

第四節2014年澳大利亞個人理財市場分析 88

一、2014年澳大利亞經濟形勢分析 88

二、澳大利亞個人理財業務的發展 89

三、澳大利亞理財教育體系 91

四、澳大利亞個人理財監管架構 92

五、澳大利亞管理基金市場競爭格局 93

六、澳大利亞理財業務經營模式多樣化 101

七、澳大利亞個人理財市場發展趨勢 102

第二部分中國個人理財業務運行分析 103

第四章2014年中國個人理財市場發展環境分析 103

{dy}節2014年個人理財宏觀環境分析 103

一、中國GDP分析 103

二、消費價格指數分析 105

三、城鄉居民收入分析 117

四、社會消費品零售總額 120

五、全社會固定資產投資分析 125

六、進出口總額及增長率分析 133

第二節2014年中國個人理財政策環境分析 134

一、基金新政策發展分析 134

二、2014年貨幣新政策 135

三、2014年貨幣政策的預測 141

四、維護金融穩定的法規政策 142

第三節2014年中國個人理財市場社會環境 143

一、中國社會結構轉型現狀及趨勢 143

二、2014年中國個人金融資產規模 154

三、中國中高收入群體的結構分布 154

四、中國財富集中化趨勢 156

第五章2014年中國個人理財市場運行形勢分析 158

{dy}節2014年中國個人理財市場發展現狀 158

一、個人理財市場的發展規模分析 158

二、2014年理財市場變化分析 159

三、2014年個人投資理財的熱點分析 159

第二節2014年中國農村個人理財市場分析 161

一、農村個人理財發展現狀 161

二、農村個人理財的障礙 163

三、農村個人理財的對策 164

四、農村信用社發展個人理財業務策略分析 165

第三節2014年中國個人理財市場的問題 167

一、理財產品存在的問題 167

二、理財業務環境不完善監管方面缺陷 168

三、銷售方面缺陷 168

四、理財人員方面缺陷 169

第四節 專家對中國理財業的幾點建議 169

一、加強理財的教育培訓 169

二、注重理財經營模式的構建 170

三、加強理財業的金融監管 170

第六章2014年中國個人理財市場形態分析 171

{dy}節中國個人理財市場分布及理財信心分析 171

一、具有理財能力的人群分布 171

二、中國個人理財信心分析 171

三、理財者對投資理財產品的期望 172

四、個人投資理財的調查分析 172

五、文化因素對個人金融投資行為的影響 173

第二節2014年中國個人理財市場態度變化分析 176

一、學歷收入年齡左右理財觀 176

二、國人理財的偏好分析 177

三、國人理財存在的顧忌分析 179

四、對理財產品的了解程度分析 179

第三節2014年個人理財信息的來源及影響 180

一、理財者理財信息的來源渠道 180

二、來源渠道對最終決策的影響 180

第七章2014年中國個人理財行為市場調查分析 182

{dy}節中國個人理財分年齡狀況 182

一、人生各年齡段理財分析 182

二、20-40年齡段的置業理財 183

三、不同年齡段的人理財策略 187

第二節2014年不同收入群個人理財狀況 189

一、年收入五萬元以下理財狀況 189

二、中等收入階層理財狀況 191

三、高等收入階層理財狀況 191

第三節2014年不同區域個人理財市場分析 192

一、上海投資理財人群調查 192

二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較 199

第八章2014年中國個人理財產品市場運行動態分析 201

{dy}節2014年中國銀行個人理財產品分析 201

一、我國商業銀行個人理財產品的發展概況 201

二、商業銀行個人理財業務市場細分分析 204

三、2014年中國銀行調整理財產品銷售類型 205

四、2014年中國銀行理財產品發展狀況 206

五、銀行個人理財產品的供需分析 207

六、銀行個人理財存在的問題分析 208

第二節2014年中國保險理財市場發展分析 210

一、保險理財市場發展現狀 210

二、農村保險理財市場現狀 211

三、壽險保障型產品在個人理財中的發展 211

四、財產保險在個人理財中的發展 212

五、2014-2020年保險理財市場趨勢走向 212

第三節2014年中國基金理財市場發展分析 214

一、基金理財概況 214

二、中低收入家庭的基金理財 214

三、2014年基金市場發展現狀 215

四、2014年基金行業投資分析 218

第四節2014年中國樓市理財市場發展分析 219

一、2014年全國房地產市場形勢分析 219

二、房產在個人理財中的優勢和不足 224

三、房地產市場中的個人投資研究 228

第五節2014年中國外匯理財市場發展分析 233

一、我國個人外匯理財情況 233

二、外匯在個人理財中的優勢 238

三、選擇外匯理財產品的策略 240

四、外匯理財看幣種發展趨勢 241

第六節2014年中國期貨理財市場發展分析 242

一、2014年期貨市場分析 242

二、期貨理財市場發展狀況 243

三、期權在個人理財中的優勢 250

四、期權在個人理財中的不足 254

五、2014-2020年期貨理財市場發展預測分析 255

第七節2014年中國股市理財市場發展分析 255

一、2014年股票市場盤點 255

二、2014年股票理財市場發展態勢 257

三、2012-2013中國股市個人投資者狀況調查分析 259

四、2020年中國股市總規模預測 267

第八節其他理財產品市場分析 268

一、古玩在個人理財中的發展概況 268

二、黃金在個人理財中的發展概況 272

三、普通紀念金屬幣在個人理財中的發展概況 277

四、金銀紀念幣在個人理財中的發展概況 280

五、彩票在個人理財中的發展概況 287

第三部分行業競爭格局 291

第九章2014年中國個人理財市場競爭格局分析 291

{dy}節2014年中國個人理財市場產品的競爭分析 291

一、銀行理財的競爭現狀分析 291

二、基金業競爭模式 293

第二節2014年中國個人理財市場競爭格局 296

一、中國金融機構的分業經營 296

二、個人理財市場競爭存在的問題 297

三、中國商業銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 299

四、外資在華銀行個人理財市場競爭力SWOT分析 305

五、券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305

六、2014年外資理財機構主打gd理財市場狀況 306

第十章2014年中國銀行個人理財業務市場主體競爭力分析 307

{dy}節中國工商銀行股份有限公司 307

一、企業概況 307

二、企業主要經濟指標分析 309

三、企業個人理財業務狀況分析 319

第二節中國建設銀行股份有限公司 320

一、企業概況 320

二、企業主要經濟指標分析 320

三、企業個人理財業務狀況分析 331

第三節上海浦東發展銀行股份有限公司 331

一、企業概況 331

二、企業主要經濟指標分析 333

三、企業個人理財業務狀況分析 343

第四節招商銀行股份有限公司 343

一、企業概況 343

二、企業主要經濟指標分析 346

三、企業個人理財業務狀況分析 357

第五節其它銀行業分析 357

一、廣東發展銀行 357

二、農業銀行 359

第十一章2014年中國券商個人理財業務主體競爭力分析 362

{dy}節中信證券股份有限公司 362

一、企業概況 362

二、企業主要經濟指標分析 363

第二節宏源證券股份有限公司 374

一、企業概況 374

二、企業主要經濟指標分析 374

第三節東北證券股份有限公司 385

一、企業概況 385

二、企業主要經濟指標分析 386

第四節長江證券股份有限公司 396

一、企業概況 396

二、企業主要經濟指標分析 399

第五節國元證券股份有限公司 410

一、企業概況 410

二、企業主要經濟指標分析 411

第六節國金證券股份有限公司 421

一、企業概況 421

二、企業主要經濟指標分析 424

第七節海通證券股份有限公司 434

一、企業概況 434

二、企業主要經濟指標分析 436

第八節長江證券股份有限公司 446

一、企業概況 446

二、企業主要經濟指標分析 450

第九節光大證券股份有限公司 460

一、企業概況 460

二、企業主要經濟指標分析 461

第十節西南證券股份有限公司 471

一、企業概況 471

二、企業主要經濟指標分析 472

第十二章2014年中國基金管理公司個人理財業務主體競爭力分析 484

{dy}節工銀瑞信 484

第二節博時基金 485

第三節鵬華基金 487

第四節易方達基金 487

第四部分個人理財行業發展趨勢分析 489

第十三章2014-2020年中國個人理財市場發展趨勢分析 489

{dy}節2014-2020年我國個人理財業務發展展望 489

一、個人理財業務發展的驅動力 489

二、我國銀行理財業務發展的路徑選擇 491

第二節未來10年個人理財市場預測分析 492

第十四章2014-2020年我國個人理財發展策略分析 494

{dy}節商業銀行個人理財業務的營銷策略 494

一、水平營銷理論及其運用 494

二、個人理財業務水平營銷的實施 497

三、商業銀行個人理財業務發展策略 501

第二節2014-2020年中資銀行個人理財業務市場拓展策略 503

一、中資銀行個人理財業務存在的問題 503

二、中資銀行個人理財業務市場競爭策略研究 504

第三節2014-2020年我國個人理財的發展策略分析 505

一、個人理財業務市場的拓展分析 505

二、個人理財業務的挑戰及對策 506

三、個人理財業務市場的競爭戰略 507

四、拓展個人理財業務的對策研究 509

第十五章2014-2020年中國個人理財市場投資機會與風險分析 511

{dy}節2014年中國個人理財市場投資機會分析 511

一、2014年中國經濟增長模式的轉折之年 511

二、個人理財投資建議 511

三、證券市場投資建議 513

四、深度解讀消費行業 514

第二節2014年中國個人理財市場投資風險分析 522

一、房產投資存在的風險 522

二、在消費行業投資存在的風險 523

三、在證券投資方面存在的風險 527

第三節對未來三年中國個人理財市場運行機會的預測 528

一、預測分析 528

二、專家建議 530

圖表目錄

圖表 1 2011-2014年七國集團GDP增長率（%） 41

圖表 2 2011-2014年金磚國家及部分亞洲經濟體GDP同比增長率（%） 42

圖表 3 2014年全球及主要經濟體制造業和服務業PMI 44

圖表 4 2014年全球及主要經濟體制造業PMI新訂單和出口新訂單指數 45

圖表 5 2014年英國個人理財市場分析 83

圖表 6 2014年德國個人理財市場分析 83

圖表 7 2014年法國個人理財市場分析 83

圖表 8 2014年GDP初步核算數據 103

圖表 9 2011-2014年GDP環比增長速度 103

圖表 10 2014年上半年GDP初步核算數據 104

圖表 11 GDP環比和同比增長速度 104

圖表12  2012年12月-2014年7月全國居民消費價格漲跌幅度 105

圖表13  2012年12月-2014年7月我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 106

圖表14  2012年12月-2014年7月我國鮮菜、鮮果價格變動情況 106

圖表15  2014年1-12月份居民消費價格分類別同比漲跌幅 108

圖表16  2014年1-12月份居民消費價格分類別環比漲跌幅 109

圖表17  2014年7月居民消費價格主要數據 109

圖表18  2012年12月-2014年7月工業生產者出廠價格漲跌幅 112

圖表19  2012年12月-2014年7月工業生產者購進價格漲跌幅 112

圖表20  2012年12月-2014年7月生產資料出廠價格漲跌幅 113

圖表21  2012年12月-2014年7月生活資料出廠價格漲跌幅 114

圖表22  2014年7月份工業生產者價格主要數據 114

圖表 23  2006-2012年我國農村居民人均純收入及其增長速度 118

圖表 24  2006-2012年我國城鎮居民人均可支配收入及其增長速度 119

圖表25  2006-2012年我國社會消費品零售總額及其增長速度 121

圖表 26 2012-2014年社會消費品零售總額分月同比增長速度 122

圖表 27 2014年1-12月份社會消費品零售總額主要數據 122

圖表 28 2013-2014年6月社會消費品零售總額分月同比增長速度 124

圖表 29 2014年6月份社會消費品零售總額主要數據 124

圖表 30  2006-2014年我國全社會固定資產及其增長率情況 126

圖表 31  2012年12月-2014年7月我國固定資產投資（不含農戶）同比增速 126

圖表 32  2012年12月-2014年7月固定資產投資到位資金同比增速 128

圖表 33  2014年固定資產投資（不含農戶）主要數據 128

圖表 34 2014年-2014年6月我國固定資產投資（不含農戶）同比增速 131

圖表 35 2014年1-6月份固定資產投資（不含農戶）主要數據 132

圖表 36 對理財產品的了解程度分析 179

圖表 37 理財者理財信息的來源渠道分析 180

圖表 38 上海理財人群性別比例 192

圖表 39 深圳理財人群性別比例 193

圖表 40 上海理財人群年齡分布 193

圖表 41 深圳理財人群年齡分布 194

圖表 42 上海、深圳理財人群學歷比較 194

圖表 43 上海理財人群職業分布 195

圖表 44 上海理財人群職務構成 195

圖表 45 上海理財人群家庭組成情況 196

圖表 46 上海理財人群月收入分布 197

圖表 47 上海理財人群關注的消費領域 197

圖表 48 上海理財人群關注的投資領域 198

圖表 49 2014年各類基金凈值平均漲幅 217

圖表 50 2014年全國房地產市場各項指標預測 222

圖表 51 花旗銀行大連分行理財業務營銷策略的SWOT分析圖 305

圖表 52 券商個人理財市場競爭力SWOT分析 305

圖表 53 中國工商銀行股份有限公司主要財務指標分析 309

圖表 54 中國工商銀行股份有限公司主要經濟指標分析 313

圖表 55 中國建設銀行股份有限公司主要財務指標分析 320

圖表 56 中國建設銀行股份有限公司主要經濟指標分析 324

圖表 57 上海浦東發展銀行股份有限公司主要財務指標分析 333

圖表 58 上海浦東發展銀行股份有限公司主要經濟指標分析 336

圖表 59 招商銀行股份有限公司主要財務指標分析 346

圖表 60 招商銀行股份有限公司主要經濟指標分析 350

圖表 61 中信證券股份有限公司主要財務指標分析 363

圖表 62 中信證券股份有限公司主要經濟指標分析 367

圖表 63 宏源證券股份有限公司主要財務指標分析 374

圖表 64 宏源證券股份有限公司主要經濟指標分析 378

圖表 65 東北證券股份有限公司主要財務指標分析 386

圖表 66 東北證券股份有限公司主要經濟指標分析 390

圖表 67 長江證券股份有限公司主要財務指標分析 399

圖表 68 長江證券股份有限公司主要經濟指標分析 403

圖表 69 國元證券股份有限公司主要財務指標分析 411

圖表 70 國元證券股份有限公司主要經濟指標分析 415

圖表 71 國金證券股份有限公司主要財務指標分析 424

圖表 72 國金證券股份有限公司主要財務指標分析 428

圖表 73 海通證券股份有限公司主要財務指標分析 436

圖表 74 海通證券股份有限公司主要經濟指標分析 440

圖表 75 長江證券股份有限公司主要財務指標分析 450

圖表 76 長江證券股份有限公司主要經濟指標分析 453

圖表 77 光大證券股份有限公司主要財務指標分析 461

圖表 78 光大證券股份有限公司主要經濟指標分析 464

圖表 79 西南證券股份有限公司主要財務指標分析 472

圖表 80 西南證券股份有限公司主要經濟指標分析 476

圖表 81 博時公司股東結構圖 487

圖表 82 垂直營銷和水平營銷 494

圖表 83 水平營銷案例分析——深圳發展銀行的“氣球貸” 497

圖表 84 深發行“氣球貸”的人才市場 499

圖表 85 我國商業銀行理財產品實施水平營銷產生的創意 500