2014-2019年中國金融行業創新趨勢及前景預測報告




    報告名稱：2014-2019年中國金融行業創新趨勢及前景預測報告
    報告編號：324981
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正文目錄
{dy}章 中國金融行業發展形勢11 
   {dy}節 國際經濟金融形勢分析11
       一、國際金融市場簡況分析   11
       二、全球股票市場簡況分析   12
       三、全球利率市場走勢分析   15
       四、國際金融體系改革形勢   18
   第二節 中國金融需要戰略規劃22
       一、中國金融戰略環境分析   22
           1、中國金融行業發展機遇    22
           2、中國金融行業發展挑戰    23
       二、中國金融現實供給情況   23
       三、中國金融戰略方向分析   24
   第三節 中國金融四大戰略目標框架    25
       一、國內金融行業市場化  25
       二、有序的金融對外開放  26
       三、穩定的國際金融環境  26
       四、有效的調控監管體系  27
   第四節 中國金融行業改革思路27
       一、金融領域的問題與風險   27
       二、金融行業改革領域分析   28
           1、國有商業銀行改革方向    28
           2、政策性金融機構改革方向  29
           3、證券市場與機構改革方向  29
           4、保險行業改革方向30
           5、農村金融服務改革方向    30
           6、小企業金融服務改革方向  30
       三、金融環境改革領域分析   31
           1、外匯儲備管理改革分析    31
           2、資本項目自由兌換分析    31
           3、匯率市場化改革分析  32
           4、利率市場化改革分析  32
           5、存款保險制度建立分析    32
           6、金融監管改革分析33
第二章 中國金融市場總體狀況分析34 
   {dy}節 中國金融市場運行情況34
       一、貨幣投資市場運行分析   34
       二、有價證券市場運行分析   37
       三、外匯市場運行情況分析   45
       四、黃金市場運行情況分析   47
   第二節 中國貨幣政策操作前瞻50
       一、公開市場操作政策分析   52
       二、存款準備金率調整分析   54
       三、利率杠桿調控政策分析   56
       四、信貸結構調整政策分析   57
   第三節 中國金融管理機構管理趨勢    57
       一、中國人民銀行管理方向   57
       二、外匯管理局管理方向  58
       三、銀行監督委員會管理方向58
       四、證券監督委員會管理方向60
       五、保險監督委員會管理方向60
   第四節 金融機構信貸業務統計分析    61
       一、金融機構按幣種信貸收支分析61
       二、金融機構按部門信貸收支分析62
       三、全國城鄉人民幣儲蓄存款分析63
       四、金融機構中長期行業dk分析64
       五、小額dk公司人民幣信貸分析67
       六、金融機構境內企業專項dk分析  68
       七、金融機構本外幣涉農dk分析68
   第五節 金融行業景氣周期分析69
       一、金融行業景氣周期相關指標   69
       二、金融主要子行業景氣周期對比69
第三章 中國主要金融機構經營分析71 
   {dy}節 商業銀行經營狀況分析71
       一、不同類型銀行盈利能力對比   71
       二、商業銀行收入結構分析   72
           1、商業銀行利息收入分析    72
           2、手續費及傭金收入分析    74
           3、商業銀行其他收入分析    74
       三、商業銀行經營風險分析   75
       四、商業銀行成本變化趨勢   78
       五、商業銀行股權變化趨勢   78
   第二節 證券行業經營狀況分析80
       一、證券行業收入規模分析   80
       二、證券行業收入結構分析   80
           1、傳統業務收入分析81
           （1）承銷業務收入分析  81
           （2）經紀業務收入分析  83
           （3）自營業務收入分析  85
           （4）資產管理業務分析  87
           （5）投顧及并購業務分析    92
           2、創新業務收入分析93
           （1）金融衍生品業務分析    93
           （2）券商直投業務分析  95
           （3）融資融券業務分析  96
           （4）股指期貨中間業務  100
           3、股指期貨業務的市場競爭格局101
       三、證券行業盈利能力分析   102
       四、證券行業經營風險分析   104
       五、證券行業成本變化趨勢   106
       六、證券機構股權變化趨勢   107
   第三節 保險行業經營狀況分析108
       一、保險行業保費收入分析   108
       二、保險細分行業保費收入   109
           1、財產險收入規模分析  110
           2、人身險收入規模分析  110
           3、人身意外傷害險分析  111
           4、健康險收入規模分析  112
           5、壽險收入規模分析113
       三、保險行業賠付情況分析   113
       四、保險行業細分賠付情況   114
           1、財產險賠付規模分析  114
           2、人身險賠付規模分析  115
           3、人身意外傷害險分析  116
           4、健康險賠付規模分析  116
           5、壽險賠付規模分析117
       五、保險公司營業費用分析   118
       六、保險公司經營風險分析   118
       七、保險公司成本變化趨勢   120
       八、保險公司股權變化趨勢   121
   第四節 信托行業經營狀況分析124
       一、信托行業收入規模分析   124
       二、信托資金來源結構分析   126
       三、信托行業盈利能力分析   128
       四、信托行業經營風險分析   128
       五、信托行業成本變化趨勢   129
       六、信托行業股權變化趨勢   129
   第五節 金融租賃經營狀況分析131
       一、金融租賃收入規模分析   131
       二、金融租賃收入結構分析   132
       三、金融租賃盈利能力分析   134
       四、金融租賃經營風險分析   135
       五、金融租賃成本變化趨勢   135
       六、金融租賃股權變化趨勢   136
   第六節 財務公司經營狀況分析138
       一、財務公司收入規模分析   138
       二、財務公司收入結構分析   139
       三、財務公司盈利能力分析   139
       四、財務公司經營風險分析   140
       五、財務公司發展趨勢分析   142
   第七節 擔保行業經營狀況分析146
       一、擔保行業收入規模分析   146
       二、擔保行業盈利能力分析   147
       三、擔保行業經營風險分析   147
       三、擔保行業發展趨勢分析   148
   第八節 小額dk公司經營分析150
       一、小額dk公司數量規模   150
       二、小額dk公司從業規模   151
       三、小額dk公司資本規模   152
       三、小額dk公司dk余額   153
       五、小額dk公司經營風險   153
       六、小額dk公司發展趨勢   155
第四章 中國金融產品市場創新分析158 
   {dy}節 銀行類金融產品分析   158
       一、銀行理財產品總體情況   158
           1、銀行理財產品發行規模    158
           2、銀行理財產品發行結構    159
           3、銀行理財產品收益情況    159
       二、銀行理財產品銷售渠道   160
       三、銀行理財產品合作模式   160
       四、銀行細分理財產品分析   160
       五、銀行理財產品競爭現狀   162
       六、銀行理財產品創新趨勢   162
   第二節 保險類金融產品分析   164
       一、保險類金融產品總體情況164
           1、保險類金融產品發行規模  164
           2、保險類金融產品發行結構  165
           3、保險類金融產品收益情況  166
       二、保險類金融產品銷售渠道166
       三、保險類金融產品合作模式167
       四、保險細分金融產品分析   168
       五、保險類金融產品競爭現狀170
       六、保險類金融產品創新趨勢171
   第三節 信托類金融產品分析   171
       一、信托類金融產品總體情況171
           1、信托類金融產品發行規模  171
           2、信托類金融產品發行結構  173
           3、信托類金融產品收益情況  173
       二、信托類金融產品銷售渠道174
       三、信托類金融產品合作模式177
       四、信托細分金融產品分析   180
       五、信托類金融產品競爭現狀185
       六、信托類金融產品創新趨勢185
   第四節 證券類金融產品分析   186
       一、證券類金融產品總體情況186
           1、證券類金融產品發行規模  186
           2、證券類金融產品發行結構  187
           3、證券類金融產品收益情況  187
       二、證券類金融產品銷售渠道187
       三、證券類金融產品合作模式188
       四、證券細分金融產品分析   188
       五、證券類金融產品競爭現狀191
       六、證券類金融產品創新趨勢192
   第五節 財務公司類金融產品分析  193
       一、財務公司類金融產品總體情況193
           1、財務公司類金融產品發行規模193
           2、財務公司類金融產品發行結構193
           3、財務公司類金融產品收益情況194
       二、財務公司類金融產品銷售渠道194
       三、財務公司類金融產品合作模式194
       四、財務公司細分金融產品分析   195
       五、財務公司類金融產品競爭現狀197
       六、財務公司類金融產品創新趨勢197
   第六節 租賃類金融產品分析   197
       一、租賃類金融產品總體情況197
           1、租賃類金融產品發行規模  197
           2、租賃類金融產品發行結構  198
           3、租賃類金融產品收益情況  198
       二、租賃類金融產品銷售渠道199
       三、租賃類金融產品合作模式199
       四、租賃細分金融產品分析   204
       五、租賃類金融產品競爭現狀209
       六、租賃類金融產品創新趨勢209
第五章 全球國際金融中心發展經驗211 
   {dy}節 全球國際金融中心發展綜述    211
       一、國際金融中心崛起因素分析   211
       二、國際金融中心衰落因素分析   213
       三、國際金融中心形成模式分析   215
       四、國際金融中心規模實力比較   216
           1、國際金融中心銀行業對比分析216
           2、國際金融中心證券業對比分析217
           3、國際金融中心保險業對比分析219
           4、國際既然中心外匯交易對比分析   220
           5、國際金融中心衍生品交易對比分析220
   第二節 倫敦國際金融中心發展分析    221
       一、倫敦國際金融中心金融產值分析  221
       二、倫敦國際金融中心發展地位分析  221
       三、倫敦國際金融中心競爭優勢分析  224
       四、倫敦國際金融中心金融集聚方式  225
       五、倫敦國際金融中心金融產品分析  229
       六、倫敦國際金融中心發展經驗借鑒  229
   第三節 紐約國際金融中心發展分析    230
       一、紐約國際金融中心金融產值分析  230
       二、紐約國際金融中心發展地位分析  230
       三、紐約國際金融中心競爭優勢分析  232
       四、紐約國際金融中心金融集聚過程  233
       五、紐約國際金融中心金融產品分析  235
       六、紐約國際金融中心發展經驗借鑒  236
   第四節 香港國際金融中心發展分析    237
       一、香港國際金融中心金融產值分析  237
       二、香港國際金融中心發展地位分析  237
       三、香港國際金融中心競爭優勢分析  239
       四、香港國際金融中心金融集聚過程  239
       五、香港國際金融中心金融產品分析  240
       六、香港國際金融中心發展經驗借鑒  241
   第五節 新加坡國際金融中心發展分析  243
       一、新加坡國際金融中心金融產值分析    243
       二、新加坡國際金融中心發展地位分析    243
       三、新加坡國際金融中心競爭優勢分析    243
       四、新加坡國際金融中心金融集聚過程    244
       五、新加坡國際金融中心金融產品分析    246
       六、新加坡國際金融中心發展經驗借鑒    247
   第六節 東京國際金融中心發展分析    248
       一、東京國際金融中心金融產值分析  248
       二、東京國際金融中心發展地位分析  249
       三、東京國際金融中心競爭優勢分析  250
       四、東京國際金融中心金融集聚過程  251
       五、東京國際金融中心金融產品分析  259
       六、東京國際金融中心發展經驗借鑒  260
   第七節 芝加哥國際金融中心發展分析  261
       一、芝加哥國際金融中心金融產值分析    261
       二、芝加哥國際金融中心發展地位分析    261
       三、芝加哥國際金融中心競爭優勢分析    261
       三、芝加哥國際金融中心金融集聚過程    262
       五、芝加哥國際金融中心金融產品分析    264
       六、芝加哥國際金融中心發展經驗借鑒    264
第六章 中國金融企業綜合經營格局分析    265 
   {dy}節 國內外金融企業綜合經營模式  265
       一、全能銀行制經營模式分析265
       二、金融集團制經營模式分析265
       三、金融控股公司制經營模式266
       四、我國金融業綜合經營現狀267
   第二節 金融行業綜合經營SWOT分析   268
       一、金融行業綜合經營組織優勢   268
           1、綜合經營成本效益分析    268
           2、綜合經營收入創造分析    269
       二、金融行業綜合經營組織劣勢   270
       三、金融行業綜合經營發展機會   272
       四、金融行業綜合經營風險分析   273
   第三節 金融企業并購整合分析275
       一、金融機構間并購現狀分析275
       二、金融機構整合困境分析   278
       三、金融行業并購整合趨勢   278
   第四節 金融行業細分業務組合分析    279
       一、子行業資產收益率相關性分析279
       二、細分業務間相關性分析   281
       三、金融子行業組合效益分析284
       四、金融子行業綜合經營建議285
第七章 中國金融行業趨勢與企業戰略規劃  289 
   {dy}節 中國金融行業發展趨勢分析    289
       一、金融細分市場需求趨勢分析   289
           1、老齡化人群金融市場需求  289
           2、個體消費者金融市場需求  290
           3、機構投資者金融市場需求  290
       二、金融行業競爭趨勢分析   290
           1、金融行業未來競爭層次    291
           2、非金融機構潛在進入者    292
       三、民營資本進入金融行業趨勢   293
       四、企業與個人融資渠道變化趨勢296
       五、中國金融危機風險預警   299
   第二節 區域金融行業發展規劃分析    304
       一、{gjj}金融綜合改革試驗區分析  304
           1、浙江溫州市金融綜合改革試驗區   304
           2、廣東省珠江三角洲金融改革創新綜合試驗區   305
           3、福建泉州金融改革試驗區  305
       二、上海與香港金融地位對比分析305
           1、上海金融地位分析305
           2、香港金融地位分析307
       三、上海國際金融中心發展機遇   308
           1、上海國際金融中心建設準備   308
           2、上海國際金融中心建設方式   309
           3、上海國際金融中心建設目標   310
   第三節 金融行業發展機會分析311
       一、金融行業市場化發展機會311
       二、金融行業國際化發展機會312
       三、金融行業信息化發展機會312
   第四節 金融機構盈利途徑建議314
       一、商業銀行盈利途徑建議   314
       二、證券行業盈利途徑建議   315
       三、保險行業盈利途徑建議   319
       四、信托行業盈利途徑建議   319
       五、金融租賃盈利途徑建議   321
       六、財務公司盈利途徑建議   324
第八章　2014-2019年中國金融發展趨勢分析
　　{dy}節2014-2019年中國金融產業前景展望
　　　　一、2014年中國金融發展形勢分析
　　　　二、發展金融產業的機遇及趨勢
　　　　三、未來10年中國金融產業發展規劃
　　　　四、2014-2019年中國金融產量預測
　　第二節　2014-2019年金融產業發展趨勢探討
　　　　一、2014-2019年金融產業前景展望
　　　　二、2014-2019年金融產業發展目標
第九章  專家觀點與研究結論
　　{dy}節  報告主要研究結論
　　第二節  博研咨詢行業專家建議
   圖表目錄（部分）
   圖表1：全球股票市值（單位：萬億美元）12
   圖表2：2014年主要股市走勢  14
   圖表3：2000-2014年全球股市走勢    14
   圖表4：1962-2014年美國市場利率與lb基金利率走勢（單位：%）   16
   圖表5：2014-2019年主要國家或地區短期利率變化趨勢（單位：%）   17
   圖表6：2014-2019年主要國家或地區長期利率變化趨勢（單位：%）   17
   圖表7：我國金融領域主要問題    27
   圖表8：金融改革的5項原則和12個重點領域28
   圖表9：2010-2014年貨幣市場利率走勢（單位：%）   35
   圖表10：2008-2014年中央結算公司債券交易量（單位：億元）   37
   圖表11：2014年份證券市場概況統計表（單位：家，億股，億元，只，%）    39
   圖表12：2010-2014年股票市場境內外籌資合計情況（單位：億元）   40
   圖表13：2010-2014年股票市場成交金額和數量情況（單位：億元，億股）    40
   圖表14：2014年債券按類別發行情況（單位：億元，只）41
   圖表15：2014年末全市場余額情況（單位：億元，只）   42
   圖表16：2014年全市場交易結算情況（單位：億元，筆）43
   圖表17：2014年國債、政策性金融債、企業債（AAA）曲線、中短期票據較上月漲跌情況（單位：%）    44
   圖表18：2012-2014年國家外匯儲備規模（單位：億美元）    45
   圖表19：2010-2014年金融機構外匯占款規模變化趨勢（單位：萬億元，%）   45
   圖表20：2010-2014年金融機構新增外匯占款規模變化趨勢（單位：億元）    46
   圖表21：2010-2014年人民幣名義有效匯率和實際有效匯率變動圖47
   圖表22：2010-2014年國家黃金儲備規模（單位：萬盎司）    47
   圖表23：2010-2014年全球黃金供需情況（單位：噸，%）48
   圖表24：2012-2014年全球黃金需求結構（單位：%）  49
   圖表25：2014年國際現貨黃金價格走勢圖（單位：美元/盎司）   50
   圖表26：2010-2014年公開市場操作貨幣投放與回籠測算表（單位：億元）    52
   圖表27：2007-2014年金融機構存款準備金率調整情況（單位：%）    54
   圖表28：2007-2014年人民銀行利率調整情況（單位：%）56
   圖表29：2014年金融機構各項存款規模（單位：萬億元）61
   圖表30：2014年金融機構各項dk規模（單位：萬億元）61
   圖表31：2014年金融機構分部門本外幣存款來源規模情況（單位：萬億元）   62
   圖表32：2014年金融機構分部門本外幣資金運用規模情況（單位：萬億元）   63
   圖表33：2014年金融機構本外幣個人儲蓄存款規模變化情況（單位：萬億元）63
   圖表34：2010-2014年工業中長期dk余額變化（單位：萬億元）64
   圖表35：2010-2014年服務業中長期dk余額變化（單位：萬億元，%）   65
   圖表36：2010-2014年房地產dk余額變化（單位：萬億元，%）  66
   圖表37：2010-2014年住戶dk余額變化（單位：萬億元，%）66
   圖表38：2010-2014年小額dk公司dk余額（單位：家億元）   67
   圖表39：2010-2014年小微企業dk余額變化（單位：萬億元，%）    68
   圖表40：2010-2014年"三農"dk余額變化（單位：萬億元）   69
   圖表41：金融主要子行業的周期比較  70
   圖表42：2007-2014年金融機構稅收利潤機構分布（單位：%）71
   圖表43：2007-2014年銀行業金融機構利潤率變化走勢（單位：%）    71
   圖表44：2014年商業銀行機構凈息差和成本收入比季度變化（單位：%）  72
   圖表45：2014-2019年銀行業金融機構凈利息收入占比（單位：%）    73
   圖表46：2011-2014年銀行業金融機構凈息差（單位：%）73
   圖表47：2014-2019年銀行業金融機構手續費及傭金收入占比（單位：%）74
   圖表48：2014-2019年銀行業金融機構投資收益及其他收益占比（單位：%）   74
   圖表49：2010-2014年商業銀行機構不良dk余額（單位：億元）75
   圖表50：2010-2014年商業銀行機構不良dk率及撥備覆蓋率情況（單位：%）76
   圖表51：2010-2014年商業銀行機構流動性風險指標情況（單位：%）  76
   圖表52：2014年商業銀行機構資本情況季度變化（單位：億元）  77
   圖表53：2010-2014年商業銀行機構成本收入比季度變化（單位：%）  78
   圖表54：2014年金融機構民營資本占總股本比例（單位：%）  78
   圖表55：2009-2014年券商收入結構80
   圖表56：2014-2019年券商收入結構（單位：%）  81
   圖表57：2012-2014年券商承銷與保薦業務收入（單位：億元）   81
   圖表58：證券公司承銷業務收入集中度情況82
   圖表59：證券公司承銷業務收入排名情況（單位：億元）  83
   圖表60：2008-2014年券商經紀業務規模變化情況83
   圖表61：證券公司經紀業務收入集中度情況84
   圖表62：證券公司經紀業務收入排名情況（單位：億元）  85
   圖表63：2007-2014年證券公司自營資產規模變化情況86
   圖表64：2009-2014年證券公司自營業務收入及占比情況86
   圖表65：2014年中信證券企業年金投資管理情況（單位：個，萬元，%）  87
   圖表66：2008-2014年券商受托管理資金本金（單位：億元）  88
   圖表67：2014-2019年券商集合理財產品新發情況（單位：只，億份）89
   圖表68：2014-2019年券商集合理財產品平均新發規模（單位：億份）89
   圖表69：2011-2014年券商專項資產管理業務發展情況91
   圖表70：2008-2014年券商受托客戶資產管理收益情況（單位：億元）91
   圖表71：2012-2014年券商投資咨詢業務收入情況（單位：億元）92
   圖表72：2014年中國證券公司并購業務排行榜（單位：億美元，起）  92
   圖表73：2007-2014年中國券商直投公司數量及注冊資本總量95
   圖表74：融資融券業務收入模式   96
   圖表75：2014年證券公司融資融券余額分布情況97
   圖表76：2012-2014年券商融資融券業務利息凈收入情況（單位：億元）  100
   圖表77：部分券商背景期貨公司收購概況  101
   圖表78：部分券商背景期貨公司收購概況  101
   圖表79：2007-2014年證券行業凈利潤變化趨勢（單位：億元）   102
   圖表80：2007-2014年證券行業收益率變化情況（單位：%）   103
   圖表81：2008-2014年券商業務成本費用占比變化情況（單位：%）    106
   圖表82：2003-2014年原保險保費收入總額變化趨勢108
   圖表83：2010-2014年原保險賠付支出和原保險保費收入情況109
   圖表84：2003-2014年保險公司財產險收入規模與增長情況110
   圖表85：2003-2014年保險公司人身險收入規模增長及占比情況110
   圖表86：2003-2014年保險公司人身意外傷害險收入規模增長及占比情況111
   圖表87：2003-2014年保險公司健康險收入規模增長及占比情況112
   圖表88：2003-2014年保險公司壽險收入規模增長及占比情況113
   圖表89：2003-2014年原保險賠付支出增長趨勢113
   圖表90：2003-2014年保險公司財產險賠付規模增長及占比情況114
   圖表91：2003-2014年保險公司人身險賠付規模增長及占比情況115
   圖表92：2003-2014年保險公司人身意外傷害險賠付規模增長及占比情況116
   圖表93：2003-2014年保險公司健康險賠付規模增長及占比情況116
   圖表94：2003-2014年保險公司壽險賠付規模增長及占比情況117
   圖表95：2003-2014年保險公司營業費用規模增長情況118
   圖表96：2014年保險公司股權變動次數（單位：次）  122
   圖表97：2014年保險公司股權變動比例（單位：%）   122
   圖表98：2014年退出與進入保險公司股東性質（單位：%）    123
   圖表99：2003-2014年保險公司營業費用規模增長情況（單位：億元）124
   圖表100：2014年中國信托公司營業收入情況（單位：萬元）  124
   圖表101：2010-2014年中國信托行業信托資產總額變動情況126
   圖表102：2010-2014年中國信托行業信托資產結構按來源分布（單位：%）    126
   圖表103：2010-2014年中國信托行業資產結構按功能分布對比圖（單位：%）  127
   圖表104：2007-2014年中國信托行業平均信托報酬率走勢（單位：%）128
   圖表105：金融機構控股信托公司情況（單位：家）   129
   圖表106：不同背景股東控股信托公司數量（單位：家，%）   130
   圖表107：不同背景信托公司控股股東持股比例（單位：%）   131
   圖表108：2014年國內主要金融租賃公司業務領域定位132
   圖表109：2008-2014年中國金融租賃行業運營成本變化情況136
   圖表110：2007-2014年中國金融租賃企業數量變化情況（單位：家，%）  136
   圖表111：2014年中國金融租賃企業控股股東及持股比例情況  137
   圖表112：中國財務公司營業收入規模變化情況（單位：億元）    138
   圖表113：中國財務公司營業收入結構及增長情況（單位：億元）  139
   圖表114：中國財務公司利潤總額增長情況（單位：億元）139
   圖表115：2010-2014年小額dk公司機構數量（單位：家）   151
   圖表116：2010-2014年小額dk公司從業人員數量（單位：人）  151
   圖表117：2010-2014年小額dk公司實收資本（單位：億元）152
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