理財規劃師(ChFP)簡介

    
      銀行、證券、保險、稅務、教育、地產等這些關系不大，甚至是不相關的行業卻因為一個職業的誕生而“熱戀”在一起。理財規劃師一個從上述行業中衍生出的新興職業，正在以星火燎原之勢滲入國內的各大中城市。在北京、上海、廣州、深圳等地，理財規劃師的薪水飆升速度之快，決不亞于上世紀90年代中期網絡旋風席卷中國時IT界精英的身價。
      目前，在國內年收入達30萬元以上的家庭超過兩千萬戶，按照1個理財規劃師服務30人估算，國內理財規劃師的“缺口”至少70萬人，這還不算金融機構的需求。因此可以斷言：未來10年理財規劃師將一直是個金領職業。理財規劃師已被列為國家緊缺人才培訓工程，2006年還被列為深圳市調招工優先工種。在美國及香港，理財規劃師年薪達到12-50萬美元。誘人的高額年薪以及廣泛的就業前景，使得理財規劃師成為超越注冊會計師（CPA）、律師、MBA的最炙手可熱的“黃金職業”。 
   

    美國《福布斯》雜志曾列出本世紀sd{zg}收入職業，理財規劃師名列第二 ；

適合對象： 
   
   從事銀行、證券、保險、房地產等金融行業或其他行業者均可參加。

培訓目標：

     國家理財規劃師二級：根據客戶的家庭財務狀況，制定包括現金規劃、消費支出規劃、保險規劃、教育規劃等在內的全部理財規劃方案，通過對客戶各項資產的配置幫助客戶達到財務安全與自由。

     1. 根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規劃。
    2. 掌握基本的資產配置原理，能為客戶進行合理的投資資產配置；
    3. 分析客戶保險需求，并針對需求制定相應的保險規劃方案；
    4. 掌握我國的稅收制度，并可以根據客戶的基本資料作稅收籌劃；
    5. 根據客戶的養老規劃目標，為客戶制定退休養老規劃方案；
    6. 根據客戶財產分配的原則與目標，制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。

    國家理財規劃師三級：能為客戶提供基本的理財咨詢服務，負責搜集并整理客戶家庭基本信息與財務信息，并能進行基本財務分析，從而找到客戶家庭財務狀況的不足之處，為客戶改進財務狀況提供建議。

     1.了解現金規劃的金融工具，短期融資可以選擇的方式、方法和融資工具；
     2. 掌握住房支出、汽車消費支出等的具體實現方式和相關內容；
     3. 掌握教育規劃工具的具體內容，確定教育費用；
     4. 了解保險相關概念、原則、分類，熟練掌握保險合同條款；
     5. 掌握股票、債券、基金、銀行理財產品等常見投資工具相關知識 ；
     6. 了解我國社會保障制度與體系，掌握各種養老工具；
     7. 了解我國《婚姻法》及《繼承法》關于財產分配與傳承的基本規定。

主要學習內容：

1、經濟學基礎 
2、貨幣金融學基礎
3、財務策劃 
4、保險策劃及風險管理
5、投資學基本知識
6、稅收知識與稅務策劃 
7、房產規劃與現金管理
8、子女教育和退休規劃
9、職業道德與相關法規知識 
10、理財營銷
11、理財業務的操作流程
12、理財規劃案例分析

培訓教材： 
    國家理財規劃師職業資格考試指定專用教材

培訓方式： 
    采用課堂講授與專題講座，案例分析與分組討論相結合的方式，理論 + 實戰 + 俱樂部活動。

考試時間:
     全國統考時間一年共兩次:5月；11月

頒發證書： 
    培訓、考試合格者將獲得勞動和社會保障部頒發的中華人民共和國理財規劃師職業資格證書，證書全國統一編號，網上注冊登記管理，全國通用。

注意事項： 
    （1）報名時需提供身份證、學歷證明復印件各二份及單位證明材料，填寫鑒定申報表。 
    （2）參加全國統一鑒定，所需費用按國家勞動與保障部有關規定辦理。
溫馨提示：

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學校地址：沈陽市和平區皇寺廣場遠東大廈7樓找于老師

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