2017-2023年中國社區(qū)銀行市場深度調查分析及發(fā)展前景研究報告

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　　2015年12月，銀監(jiān)會下發(fā)通知要求，銀行設立社區(qū)支行、小微支行應履行相關行政審批程序，實行持牌經(jīng)營。這意 味著，社區(qū)銀行正被納入更加規(guī)范的發(fā)展軌道。各地省級銀監(jiān)局厘定了詳細實行事項，并向地市銀監(jiān)分局進行知會 告訴，從2015年開始，社區(qū)銀行的申設已按照新規(guī)則實行，存量社區(qū)分支組織正在整改之中。

　　據(jù)中國市場調研在線發(fā)布的2017-2023年中國社區(qū)銀行市場深度調查分析及發(fā)展前景研究報告顯示，從2015年年初開始，包括華夏、興業(yè)、浦發(fā)、民生和平安在內的多家股份制銀行都進行了"社區(qū)銀行"的試點。據(jù)不wq統(tǒng)計，既社區(qū)銀行元年后，多家銀行獲得的社區(qū)牌照總量1000家左右，社區(qū)銀行"持牌"上崗的大幕將正式開啟。其中，2015年南京銀行積極申報籌備4家社區(qū)銀行，其中兩家為小微支行，兩家為社區(qū)銀行；溫州市批準開業(yè)社區(qū)銀行或有人值守自助銀行48家。

　　目前我國已設立營業(yè)的社區(qū)銀行，經(jīng)營模式基本一致。選址方面，它們大多選址在居民區(qū)、繁華商圈等人群流動性大的地方，成為居民家門口的銀行；營業(yè)時間方面，為便于社區(qū)周邊居民辦理金融業(yè)務，實行錯峰經(jīng)營，一般早上開始營業(yè)時間較晚，晚上經(jīng)營至8-10點。方了更在銀行常規(guī)營業(yè)時間結束后，小區(qū)周邊的居民仍可在該行辦理各類金融業(yè)務，尤其對于上班族來說提供了很大的便利；經(jīng)營內容方面，社區(qū)銀行主要立足于個人金融服務，包括借記卡、信用卡、個人dk、理財、代扣代繳、電子銀行業(yè)務等，也可為小微企業(yè)主辦理部分業(yè)務。此外，還積極開展各項金融知識普及活動，提供業(yè)務咨詢服務。有的社區(qū)銀行還提供代收包裹，健康講座，法律咨詢等增值服務。社區(qū)銀行的構想核心是"便民"，即在選址上更貼近社區(qū)、貼近廣大市民；在服務上，錯時經(jīng)營、特色經(jīng)營；在發(fā)展模式上，參與社區(qū)共建、支持社區(qū)發(fā)展，以實現(xiàn)銀行、客戶、社區(qū)三者良睦互動、和諧發(fā)展。

　　發(fā)展社區(qū)銀行是商業(yè)銀行轉型的需要。隨著經(jīng)濟發(fā)展，個人財富快速增長，社區(qū)金融、零售金融的發(fā)展空間巨大， 銀行發(fā)展的方向就更應該偏重做財富管理和零售業(yè)務。實際上，社區(qū)銀行并不在于物理形式，未來網(wǎng)點的形式可以 多樣化，可能普通網(wǎng)點加入社區(qū)金融服務功能，社區(qū)銀行也能根據(jù)需要擴充功能提升為支行網(wǎng)點，或是在已有網(wǎng)點 設置社區(qū)服務區(qū)，總之根據(jù)客戶需求提供特色化服務。在產(chǎn)品設置上，可以提供品種豐富的零售銀行綜合性產(chǎn)品服 務，有針對性地為周邊居民和小企業(yè)提供個性化產(chǎn)品，通過專業(yè)人員一對一的咨詢，滿足不同客戶的特殊需求。同 時，今后幾年國內社區(qū)銀行建立的節(jié)奏會放慢，與銀行大規(guī)模批量建立社區(qū)銀行的激動比較，數(shù)量監(jiān)管肯定會看起 來較嚴格，但標準就需求有統(tǒng)一標準。社區(qū)銀行將仍然是各家銀行網(wǎng)點布局的"重中之重"，這種作用將會在二三線城市的布局尤為明顯。

　　《2017-2023年中國社區(qū)銀行市場深度調查分析及發(fā)展前景研究報告》在多年社區(qū)銀行行業(yè)研究結論的基礎上，結合中國社區(qū)銀行行業(yè)市場的發(fā)展現(xiàn)狀，通過資深研究團隊對社區(qū)銀行市場各類資訊進行整理分析，并依托國家qw數(shù)據(jù)資源和長期市場監(jiān)測的數(shù)據(jù)庫，對社區(qū)銀行行業(yè)進行了全面、細致的調查研究。

　　中國市場調研在線發(fā)布的2017-2023年中國社區(qū)銀行市場深度調查分析及發(fā)展前景研究報告可以幫助投資者準確把握社區(qū)銀行行業(yè)的市場現(xiàn)狀，為投資者進行投資作出社區(qū)銀行行業(yè)前景預判，挖掘社區(qū)銀行行業(yè)投資價值，同時提出社區(qū)銀行行業(yè)投資策略、營銷策略等方面的建議。

{dy}部分 行業(yè)發(fā)展概述

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第1章   社區(qū)銀行行業(yè)概述

　　{dy}節(jié) 社區(qū)銀行相關概述

　　　　一、社區(qū)銀行定義

　　　　二、社區(qū)銀行的組織結構

　　　　三、社區(qū)銀行的規(guī)模邊界

　　　　四、社區(qū)銀行優(yōu)勢

　　　　五、社區(qū)銀行發(fā)展障礙

　　　　六、發(fā)展社區(qū)銀行的意義

　　第二節(jié) 中國社區(qū)銀行的變遷

　　第三節(jié) 社區(qū)銀行與其他金融機構的比較

　　　　一、社區(qū)銀行與民營銀行

　　　　二、社區(qū)銀行與國有商業(yè)銀行及其在社區(qū)內的營業(yè)網(wǎng)點

　　　　三、社區(qū)銀行與全國性股份制銀行

　　　　四、社區(qū)銀行與城市商業(yè)銀行

　　　　五、社區(qū)銀行與信用社

第2章   2016年美國社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展概述

　　{dy}節(jié) 美國社區(qū)銀行定義

　　第二節(jié) 2016年美國社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

　　第三節(jié) 美國社區(qū)銀行經(jīng)營特點

　　　　一、零售業(yè)務比重下降，風險偏好上升

　　　　二、抵押dk、消費dk占比明顯下降，商業(yè)地產(chǎn)dk占比則大幅提高

　　　　三、美國社區(qū)業(yè)務側重分化

　　　　四、關系融資模式優(yōu)勢

　　第四節(jié) 2016年美國社區(qū)銀行的經(jīng)營狀況

　　　　一、2016年美國社區(qū)銀行的經(jīng)營狀況

　　　　二、2016-2023年美國社區(qū)銀行的經(jīng)營趨勢

　　第五節(jié) 美國社區(qū)銀行的風險與資本

　　第六節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展過程中的挑戰(zhàn)

　　　　一、"社區(qū)化"轉型

　　　　二、利率市場化

　　　　三、城市化水平削弱社區(qū)銀行的客戶基礎

　　　　四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展

　　第七節(jié) 美國社區(qū)銀行對中國社區(qū)銀行的啟示

第3章   2016年歐洲社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展綜述

　　{dy}節(jié) 歐洲——銀行業(yè)的發(fā)源地

　　第二節(jié) 歐洲社區(qū)銀行業(yè)的發(fā)展歷史

　　第三節(jié) 社區(qū)銀行服務運動

　　第四節(jié) 2016年歐洲社區(qū)銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

　　第五節(jié) 歐洲社區(qū)銀行的特征

　　第六節(jié) 2016年德國區(qū)域銀行發(fā)展狀況

　　第七節(jié) 國外社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗啟示

　　　　一、因地適宜的在發(fā)展

　　　　二、適當政府介入

　　　　三、準確的市場定位

第4章   2016年中國社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

　　{dy}節(jié) 2016年國際宏觀經(jīng)濟形勢分析

　　　　一、2016年世界主要國家經(jīng)濟發(fā)展形勢

　　　　二、世界經(jīng)濟復蘇面臨的主要問題

　　第二節(jié) 2016年國內宏觀經(jīng)濟形勢分析

　　　　一、中國GDP分析

　　　　二、工業(yè)生產(chǎn)總值

　　　　三、固定資產(chǎn)投資

　　　　四、居民收入

　　　　五、社會消費品零售總額

　　　　六、對外貿(mào)易

　　第三節(jié) 2016年銀行業(yè)宏觀環(huán)境分析

　　第四節(jié) 2016年銀行業(yè)發(fā)展情況

　　　　一、銀行業(yè)資產(chǎn)和負債規(guī)模

　　　　二、銀行業(yè)金融服務

　　　　三、信貸

　　　　四、銀行業(yè)整體風險抵補能力

　　　　五、流動性水平

　　第五節(jié) 2016年相關政策對中國社區(qū)銀行的影響分析

　　　　一、《關于中小商業(yè)銀行設立社區(qū)支行、小微支行有關事項的通知》

　　　　二、其他政策

　　第六節(jié) 2016年中國社區(qū)銀行社會環(huán)境分析

　　　　一、互聯(lián)網(wǎng)對銀行業(yè)的影響

　　　　二、房地產(chǎn)發(fā)展對社區(qū)銀行業(yè)的影響

　　　　三、社區(qū)銀行帶動自助金融機具發(fā)展

第5章   社區(qū)銀行模式研究

　　{dy}節(jié) 美國社區(qū)銀行模式

　　　　一、美國社區(qū)銀行模式

　　　　二、美國社區(qū)銀行的發(fā)展瓶頸

　　　　三、美國社區(qū)銀行大核心能力

　　第二節(jié) 澳洲商業(yè)銀行模式

　　　　一、澳洲社區(qū)銀行形式

　　　　二、澳洲社區(qū)銀行模式分析

　　第三節(jié) 國外社區(qū)銀行一般特征

　　第四節(jié) 日本社區(qū)銀行分類和特征

　　第五節(jié) 中國社區(qū)銀行形式

　　　　一、全功能社區(qū)支行

　　　　二、有限功能社區(qū)支行

　　　　三、社區(qū)便民店

　　第六節(jié) 主要社區(qū)銀行模式

　　　　一、民生銀行"小區(qū)金融"戰(zhàn)略

　　　　二、招商銀行"零售專業(yè)網(wǎng)點"

　　　　三、龍江銀行"小龍人"社區(qū)銀行

　　　　四、天津農(nóng)商銀行"農(nóng)村金融服務站"

第二部分 行業(yè)深度分析

第6章   2016年中國社區(qū)銀行建設發(fā)展分析

　　{dy}節(jié) 中國社區(qū)銀行設立路徑

　　　　一、民營企業(yè)資本組建

　　　　二、現(xiàn)有小型金融機構改造

　　　　三、引進社區(qū)銀行

　　第二節(jié) 中國社區(qū)銀行路徑選擇分析

　　第三節(jié) 社區(qū)銀行設點的戰(zhàn)略意義

　　第四節(jié) 中國社區(qū)銀行發(fā)展中存在的問題

　　　　一、社區(qū)銀行同意監(jiān)管標準缺乏

　　　　二、網(wǎng)點布局多集中在gd社區(qū)，普惠金融有待深入

　　　　三、社區(qū)銀行盈利模式有待完善

　　　　四、社區(qū)銀行從業(yè)人員素質參差不齊

　　　　五、社區(qū)銀行認知度不高

　　　　六、風險控制問題多

第7章   2016年中國社區(qū)銀行發(fā)展情況

　　{dy}節(jié) 2016年中國社區(qū)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀

　　　　一、2016年中國社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

　　　　二、2016年中國社區(qū)銀行經(jīng)營指標

　　　　三、2016年中國社區(qū)銀行發(fā)展指標

　　　　四、2016年中國社區(qū)銀行盈利指標

　　第二節(jié) 中國社區(qū)銀行發(fā)展特點

　　第三節(jié) 2016年中國社區(qū)銀行監(jiān)管情況

　　　　一、中國社區(qū)銀行的監(jiān)管框架

　　　　二、中國社區(qū)銀行的退出機制

　　　　三、中國社區(qū)銀行準入管理機制設計

　　　　四、中國社區(qū)銀行的日常監(jiān)管

　　第四節(jié) 中國社區(qū)銀行對銀行業(yè)的影響

　　　　一、銀行業(yè)市場結構

　　　　二、銀行業(yè)市場行為

　　　　三、銀行業(yè)市場績效

第8章   2016年中國社區(qū)銀行市場分析

　　{dy}節(jié) 中國社區(qū)銀行市場定位戰(zhàn)略

　　　　一、中國社區(qū)銀行市場定位

　　　　二、中國社區(qū)銀行市場定位戰(zhàn)略

　　第二節(jié) 2016年中國社區(qū)銀行市場格局

　　第三節(jié) 2016年各社區(qū)銀行戰(zhàn)略

　　　　一、2016年興業(yè)銀行社區(qū)戰(zhàn)略

　　　　二、2016年中信銀行社區(qū)戰(zhàn)略

　　　　三、2016年浦發(fā)銀行社區(qū)戰(zhàn)略

　　　　四、2016年平安銀行社區(qū)戰(zhàn)略

　　　　五、2016年寧波銀行社區(qū)戰(zhàn)略

第9章   農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行可行性分析

　　{dy}節(jié) 農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行可行性

　　第二節(jié) 農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行的實施

　　　　一、建立以及法人管理體制

　　　　二、明確產(chǎn)權關系

　　　　三、加強風險管理(訂閱電話:010-62665210)

　　　　四、建立完善的存款保險制度

　　第三節(jié) 農(nóng)村信用社建設社區(qū)銀行的意義

第10章   2016年中國社區(qū)銀行重點銀行競爭格局

　　{dy}節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第二節(jié) 中國民生銀行股份公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第三節(jié) 中信銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第五節(jié) 平安銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第六節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第七節(jié) 華夏銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第八節(jié) 寧波銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第九節(jié) 上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

　　第十節(jié) 南京銀行股份有限公司

　　　　一、基本情況

　　　　二、經(jīng)濟指標

　　　　三、競爭情況

第三部分 行業(yè)發(fā)展趨勢

第11章   2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢

　　{dy}節(jié) 2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢

　　　　一、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)商鋪租金發(fā)展趨勢

　　　　二、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)物業(yè)公司成本預測

　　　　三、2016-2023年農(nóng)村金融發(fā)展趨勢

　　　　四、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)其他趨勢

　　第二節(jié) 2016-2023年重點社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢

　　　　一、民生銀行

　　　　二、中信銀行

　　　　三、平安銀行

　　　　四、廣發(fā)銀行

第12章   2016-2023年中國社區(qū)銀行發(fā)展建議

　　{dy}節(jié) 政策建議

　　　　一、統(tǒng)一制定監(jiān)管標準

　　　　二、健全風險防范制度和規(guī)范

　　第二節(jié) 市場建議

　　　　一、社區(qū)銀行加強自身建設，規(guī)范運行

　　　　二、精準定位，差異化發(fā)展

　　　　三、合理布局網(wǎng)點

　　　　四、提供社區(qū)銀行從業(yè)人員素質

　　　　五、社區(qū)銀行本土化

第13章   2016-2023年中國社區(qū)銀行投資前景和預測

　　{dy}節(jié) 中國社區(qū)銀行的投資風險

　　　　一、中國社區(qū)銀行信用風險

　　　　二、中國社區(qū)銀行操作風險

　　　　三、中國社區(qū)銀行利率風險

　　第二節(jié) 中國社區(qū)銀行風險管控

　　　　一、中國社區(qū)銀行信用風險管控

　　　　二、中國社區(qū)銀行操作風險管控

　　　　三、中國社區(qū)銀行利率風險管控

　　　　四、中國社區(qū)銀行市場風險管控

　　第三節(jié) 2016-2023年中國社區(qū)銀行投資前景

　　第四節(jié) 博研咨詢： 2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展預測

　　　　一、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場規(guī)模預測

　　　　二、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)需求結構預測

　　　　三、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場供給預測

　　　　四、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)需求產(chǎn)品功能預測

　　　　五、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場格局預測

　　　　六、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)投資預測

　　　　七、2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利預測

圖表目錄（部分）

　　圖表：美國社區(qū)銀行的盈利指標

　　圖表：美國社區(qū)銀行的收入指標

　　圖表：2016年中國GDP

　　圖表：2016年中國居民消費價格指數(shù)

　　圖表：2016年中國財政收入統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國財政支出統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國民間投資統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國保險行業(yè)收入

　　圖表：2016年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場規(guī)模統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國社區(qū)銀行行業(yè)需求結構統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場供給統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國社區(qū)銀行行業(yè)投資統(tǒng)計

　　圖表：2016年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利統(tǒng)計

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場規(guī)模預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)利潤合計預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利能力預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場格局預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)投資預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利預測

　　圖表：2016-2023年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場供給預測

略.........................

了解《2017-2023年中國社區(qū)銀行市場深度調查分析及發(fā)展前景研究報告》

報告編號：540509

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