中國智慧銀行市場發展狀況及投資戰略咨詢報告2015-2020年

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【報告編號】: 182659
【出版時間】: 2015年3月
【出版機構】: 北京產業研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】:【紙質版】:6500元 【電子版】: 6800元 【紙質+電子】: 7000元
【訂購電話】: 010-57272298          15313003250 
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第1章 中國智慧銀行發展背景與機遇
 
1.1 智慧銀行發展背景分析
 
1.1.1 智慧銀行相關定義解析
 
1.1.2 智慧銀行產生背景分析
 
（1）銀行網點標準化轉型
 
（2）銀行網點系統化轉型
 
（3）銀行網點智能化轉型
 
1.1.3 智慧銀行發展有利因素
 
（1）國家智慧城市發展戰略
 
（2）移動互聯網技術加快發展
 
1.2 中國銀行業發展階段分析
 
1.2.1 傳統銀行發展階段分析
 
（1）傳統銀行主要業務模式分析
 
（2）傳統銀行面臨的轉型與挑戰
 
1.2.2 網絡銀行發展階段分析
 
（1）網絡銀行主要業務模式分析
 
（2）網絡銀行面臨的轉型與挑戰
 
1.3 智慧銀行典型特征分析
 
1.3.1 智慧銀行多功能特征
 
1.3.2 智慧銀行大數據特征
 
1.3.3 智慧銀行O2O特征
 
1.4 智慧銀行變革方向分析
 
1.4.1 智慧銀行轉型方向
 
（1）銀行服務提升方向
 
（2）工作效率提升方向
 
（3）管理能力提升方向
 
1.4.2 智慧銀行創新方向
 
（1）更透徹的感應度量
 
（2）更全面的互聯互通
 
（3）更深入的智能洞察
 
 

第2章 中國智慧銀行發展環境分析
 
2.1 智慧銀行監管要求分析
 
2.1.1 《網上銀行系統信息安全通用規范》
 
2.1.2 新巴塞爾協議下的資本監管要求
 
2.1.3 銀行混業經營監管趨勢分析
 
2.1.4 銀行風險及合規管理的監管
 
2.1.5 其他相關法律法規分析
 
2.2 智慧銀行經濟環境分析
 
2.2.1 全球經濟發展前景分析
 
2.2.2 國內經濟發展前景分析
 
2.2.3 國內金融政策調整分析
 
2.2.4 國內相關指標運行分析
 
（1）固定資產投資增速預期
 
（2）工業經濟增長前景預測
 
（3）服務行業發展趨勢分析
 
2.3 智慧銀行競爭環境分析
 
2.3.1 金融脫媒化趨勢分析
 
2.3.2 外資銀行競爭威脅分析
 
2.3.3 非金融機構進入威脅分析
 
2.4 智慧銀行客戶需求環境
 
2.4.1 銀行客戶需求結構分析
 
2.4.2 銀行客戶需求趨勢分析
 
2.4.3 銀行客戶細分趨勢分析
 
2.4.4 銀行服務水平不足分析
 
 

第3章 銀行智慧網點構建與發展思路
 
3.1 智慧銀行核心能力分析
 
3.1.1 智能分析客戶需求能力
 
3.1.2 整合多種服務渠道能力
 
3.1.3 銀行前臺業務開拓能力
 
3.1.4 中后臺整合和優化能力
 
3.1.5 大數據的分析處理能力
 
3.1.6 集成風險管理體系能力
 
3.2 智慧銀行構建路線解析
 
3.2.1 新銳洞察能力建設路徑
 
（1）打造新銳洞察關鍵
 
（2）新銳洞察能力建設
 
（3）智慧銀行案例分析
 
3.2.2 整合、優化與創新路徑
 
（1）整合優化與創新概述
 
（2）核心系統革新與轉型
 
（3）多種服務渠道整合
 
（4）網點規劃與轉型
 
（5）私人銀行/財富管理
 
（6）智慧銀行案例分析
 
3.2.3 集成式風險管理
 
（1）集成式風險管理概述
 
（2）集成式風險管理建設
 
（3）智慧銀行案例分析
 
3.2.4 動態的業務支持基礎設施
 
（1）動態的業務支持基礎設施概述
 
（2）動態的業務支持基礎設施建設
 
3.3 社區化智慧銀行建設案例分析
 
3.3.1 社區化智慧銀行建設背景
 
（1）社區銀行建設目標
 
（2）社區銀行建設原則
 
（3）社區銀行差異化定位
 
3.3.2 社區銀行功能分區
 
（1）傳統銀行網點功能分區
 
（2）社區銀行網點功能分區模式
 
（3）XX銀行社區智慧銀行設備布局分區模式
 
3.3.3 社區化智慧銀行功能與流程
 
（1）自助服務區建設
 
（2）客戶體驗區建設
 
（3）便民服務區建設
 
（4）休閑娛樂區建設
 
3.3.4 社區化智慧銀行運營服務外包
 
（1）大堂外包工作人員職責
 
（2）運營服務外包服務介紹
 
（3）運營服務外包客戶價值
 
（4）運營服務外包的管理
 
3.3.5 社區化智慧銀行設備規劃與投入
 
 

第4章 智慧銀行終端設備投放狀況分析
 
4.1 傳統銀行運行效益分析
 
4.1.1 傳統銀行業務效率分析
 
4.1.2 傳統銀行服務水平分析
 
4.1.3 傳統銀行成本費用分析
 
4.1.4 傳統銀行客戶管理分析
 
4.2 網絡銀行運行狀況分析
 
4.2.1 網上銀行運行狀況分析
 
（1）網上銀行發展規模分析
 
（2）網上銀行業務架構分析
 
（3）網上銀行服務狀況分析
 
（4）網上銀行創新功能分析
 
（5）網上銀行使用頻率分析
 
4.2.2 移動銀行運行狀況分析
 
（1）移動銀行發展規模分析
 
（2）移動銀行業務架構分析
 
（3）移動銀行服務狀況分析
 
（4）移動銀行創新功能分析
 
（5）移動銀行使用頻率分析
 
4.3 智慧銀行終端發展分析
 
4.3.1 銀行自助服務終端發展分析
 
（1）自助服務終端概述
 
（2）POS機規模分析
 
（3）ATM機規模分析
 
4.3.2 銀行業自助服務終端發展分析
 
（1）各銀行自助服務終端投放規模
 
（2）銀行業自助服務終端交易規模
 
（3）銀行業自助服務終端營運能力
 
（4）銀行業金融機構離柜交易情況
 
4.3.3 智能銀行機（VTM）發展分析
 
（1）VTM布放情況
 
（2）VTM優勢分析
 
（3）VTM價值分析
 
（4）VTM市場規模
 
（5）VTM競爭格局
 
4.4 金融行業大數據應用分析
 
4.4.1 行業的發展現狀分析
 
4.4.2 行業大數據應用情況
 
（1）大數據應用價值分析
 
（2）大數據應用現狀分析
 
（3）大數據應用前景分析
 
 

第5章 國外標桿銀行智慧化建設經驗
 
5.1 匯豐銀行智慧化建設經驗
 
5.1.1 匯豐銀行總體情況分析
 
5.1.2 匯豐智慧銀行運作模式
 
5.1.3 匯豐智慧銀行建設經驗
 
5.2 花旗銀行智慧化建設經驗
 
5.2.1 花旗銀行總體情況分析
 
5.2.2 花旗智慧銀行運作模式
 
5.2.3 花旗智慧銀行建設經驗
 
5.3 渣打銀行智慧化建設經驗
 
5.3.1 渣打銀行總體情況分析
 
5.3.2 渣打智慧銀行運作模式
 
5.3.3 渣打智慧銀行建設經驗
 
5.4 富國銀行智慧化建設經驗
 
5.4.1 富國銀行總體情況分析
 
5.4.2 富國智慧銀行運作模式
 
5.4.3 富國智慧銀行建設經驗
 
 

第6章 國內智慧銀行實踐狀況分析
 
6.1 工商銀行智慧銀行分析
 
6.1.1 工商銀行主打概念分析
 
6.1.2 工商銀行網絡銀行發展分析
 
6.1.3 工商銀行VTM投放情況
 
6.1.4 工商銀行大數據項目建設分析
 
6.1.5 工商銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.2 農業銀行智慧銀行分析
 
6.2.1 農業銀行主打概念分析
 
6.2.2 農業銀行網絡銀行發展分析
 
6.2.3 農業銀行VTM投放情況
 
6.2.4 農業銀行大數據項目建設分析
 
6.2.5 農業銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.3 中國銀行智慧銀行分析
 
6.3.1 中國銀行主打概念分析
 
6.3.2 中國銀行網絡銀行發展分析
 
6.3.3 中國銀行VTM投放情況
 
6.3.4 中國銀行大數據項目建設分析
 
6.3.5 中國銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.4 建設銀行智慧銀行分析
 
6.4.1 建設銀行主打概念分析
 
6.4.2 建設銀行網絡銀行發展分析
 
6.4.3 建設銀行VTM投放情況
 
6.4.4 建設銀行大數據項目建設分析
 
6.4.5 建設銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.5 廣發銀行智慧銀行分析
 
6.5.1 廣發銀行主打概念分析
 
6.5.2 廣發銀行網絡銀行發展分析
 
6.5.3 廣發銀行VTM投放情況
 
6.5.4 廣發銀行大數據項目建設分析
 
6.5.5 廣發銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.6 光大銀行智慧銀行分析
 
6.6.1 光大銀行主打概念分析
 
6.6.2 光大銀行網絡銀行發展分析
 
6.6.3 光大銀行VTM投放情況
 
6.6.4 光大銀行大數據項目建設分析
 
6.6.5 光大銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.7 民生銀行智慧銀行分析
 
6.7.1 民生銀行主打概念分析
 
6.7.2 民生銀行網絡銀行發展分析
 
6.7.3 民生銀行VTM投放情況
 
6.7.4 民生銀行大數據項目建設分析
 
6.7.5 民生銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.8 招商銀行智慧銀行分析
 
6.8.1 招商銀行主打概念分析
 
6.8.2 招商銀行網絡銀行發展分析
 
6.8.3 招商銀行VTM投放情況
 
6.8.4 招商銀行大數據項目建設分析
 
6.8.5 招商銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.9 漢口銀行智慧銀行分析
 
6.9.1 漢口銀行主打概念分析
 
6.9.2 漢口銀行網絡銀行發展分析
 
6.9.3 漢口銀行VTM投放情況
 
6.9.4 漢口銀行大數據項目建設分析
 
6.9.5 漢口銀行智慧網點優劣勢分析
 
6.10 智慧銀行解決方案與設備供應商分析

6.10 IBM
 
6.10.1 企業基本情況介紹
 
6.10.2 企業主要經營指標分析
 
6.10.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.10.4 企業核心競爭能力分析
 
6.10.5 企業銀行合作案例分析
 
6.11 華為技術有限公司
 
6.11.1 企業基本情況介紹
 
6.11.2 企業主要經營指標分析
 
6.11.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.11.4 企業核心競爭能力分析
 
6.11.5 企業銀行合作案例分析
 
6.12 信雅達系統工程股份有限公司
 
6.12.1 企業基本情況介紹
 
6.12.2 企業主要經營指標分析
 
6.12.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.12.4 企業核心競爭能力分析
 
6.12.5 企業銀行合作案例分析
 
6.13 廣州廣電運通金融電子股份有限公司
 
6.13.1 企業基本情況介紹
 
6.13.2 企業主要經營指標分析
 
6.13.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.13.4 企業核心競爭能力分析
 
6.13.5 企業銀行合作案例分析
 
6.14 北京中科金財科技股份有限公司
 
6.14.1 企業基本情況介紹
 
6.14.2 企業主要經營指標分析
 
6.14.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.14.4 企業核心競爭能力分析
 
6.14.5 企業銀行合作案例分析
 
6.15 長城信息產業股份有限公司
 
6.15.1 企業基本情況介紹
 
6.15.2 企業主要經營指標分析
 
6.15.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.15.4 企業核心競爭能力分析
 
6.15.5 企業銀行合作案例分析
 
6.16 廣州御銀科技股份有限公司
 
6.16.1 企業基本情況介紹
 
6.16.2 企業主要經營指標分析
 
6.16.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.16.4 企業核心競爭能力分析
 
6.16.5 企業銀行合作案例分析
 
6.17 成都三泰電子實業股份有限公司
 
6.17.1 企業基本情況介紹
 
6.17.2 企業主要經營指標分析
 
6.17.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.17.4 企業核心競爭能力分析
 
6.17.5 企業銀行合作案例分析
 
6.18 恒生電子股份有限公司
 
6.18.1 企業基本情況介紹
 
6.18.2 企業主要經營指標分析
 
6.18.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.18.4 企業核心競爭能力分析
 
6.18.5 企業銀行合作案例分析
 
6.19 深圳市銀之杰科技股份有限公司
 
6.19.1 企業基本情況介紹
 
6.19.2 企業主要經營指標分析
 
6.19.3 企業智慧銀行業務分析
 
6.19.4 企業核心競爭能力分析
 
6.19.5 企業銀行合作案例分析
 
 

第7章 智慧銀行發展前景與投資建議
 
7.1 智慧銀行發展規劃與戰略實施
 
7.1.1 全渠道整合規劃
 
7.1.2 客戶關懷與智能洞察
 
7.1.3 大數據發展規劃與實施戰略
 
7.1.4 社區化發展規劃與實施戰略
 
7.1.5 商業銀行智慧銀行投資建議
 
7.2 智慧銀行模擬場景分析
 
7.2.1 智慧銀行業務流程模擬
 
7.2.2 智能銀行功能分區與渠道分流
 
7.2.3 科技與銀行產品結合場景
 
7.3 智慧銀行終端設備需求預測
 
7.3.1 智慧銀行終端設備競爭趨勢
 
7.3.2 智慧銀行終端設備規模預測
 
（1）離行式ATM市場規模預測
 
（2）自助銀行網點發展規模預測
 
（3）VTM市場容量測算
 
7.3.3 智慧銀行終端設備投資建議
 
 

圖表目錄
 
圖表1：整合業務渠道為客戶提供適用的服務和金融產品
 
圖表2：智慧銀行需要引入新型的商業智能體系以應對數據挑戰
 
圖表3：多渠道整合平臺方式示意圖
 
圖表4：動態的基礎架構建設要點
 
圖表5：社區銀行建設原則
 
圖表6：傳統網點的功能分區
 
圖表7：社區智慧銀行分區模式
 
圖表8：XX銀行社區銀行設備布局圖
 
圖表9：2015-2020年中國銀行業IT市場總體規模（單位：億元，%）
 
圖表10：2010-2014年國內POS機布放規模（單位：臺，%）
 
圖表11：2010-2014年國內ATM機布放規模（單位：臺，%）
 
圖表12：2014年各銀行自助服務終端投放規模
 
圖表13：2010-2014年國內銀行業自助服務終端交易規模（單位：億元，%）
 
圖表14：2011-2014年銀行投放VTM分布情況
 
圖表15：VTM主要功能圖示
 
圖表16：VTM相對于傳統人工柜臺的成本優勢
 
圖表17：2011-2014年工商銀行VTM投放情況
 
圖表18：工商銀行智慧網點優劣勢
 
圖表19：2011-2014年農業銀行VTM投放情況
 
圖表20：農業銀行智慧網點優劣勢
 
圖表21：2011-2014年中國銀行VTM投放情況
 
圖表22：中國銀行智慧網點優劣勢
 
圖表23：2011-2014年建設銀行VTM投放情況
 
圖表24：建設銀行智慧網點優劣勢
 
圖表25：2011-2014年廣發銀行VTM投放情況
 
圖表26：廣發銀行智慧網點優劣勢
 
圖表27：2011-2014年光大銀行VTM投放情況
 
圖表28：光大銀行智慧網點優劣勢
 
圖表29：2011-2014年民生銀行VTM投放情況
 
圖表30：民生銀行智慧網點優劣勢
 
圖表31：2011-2014年招商銀行VTM投放情況
 
圖表32：招商銀行智慧網點優劣勢
 
圖表33：2011-2014年漢口銀行VTM投放情況
 
圖表34：漢口銀行智慧網點優劣勢
 
圖表35：2009-2014年IBM利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表36：IBM整體業務框架
 
圖表37：2014年IBM收入結構（單位：%）
 
圖表38：IBM流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表39：2009-2014年華為技術有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表40：華為技術有限公司整體業務框架
 
圖表41：2014年華為技術有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表42：華為技術有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表43：2009-2014年信雅達利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表44：信雅達整體業務框架
 
圖表45：2014年信雅達收入結構（單位：%）
 
圖表46：信雅達流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表47：2009-2014年廣州廣電運通金融電子股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表48：廣州廣電運通金融電子股份有限公司整體業務框架
 
圖表49：2014年廣州廣電運通金融電子股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表50：廣州廣電運通金融電子股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表51：2009-2014年北京中科金財科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表52：北京中科金財科技股份有限公司整體業務框架
 
圖表53：2014年北京中科金財科技股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表54：北京中科金財科技股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表55：2009-2014年長城信息產業股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表56：長城信息產業股份有限公司整體業務框架
 
圖表57：2014年長城信息產業股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表58：長城信息產業股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表59：2009-2014年廣州御銀科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表60：廣州御銀科技股份有限公司整體業務框架
 
圖表61：2014年廣州御銀科技股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表62：廣州御銀科技股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表63：2009-2014年成都三泰電子實業股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表64：成都三泰電子實業股份有限公司整體業務框架
 
圖表65：2014年成都三泰電子實業股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表66：成都三泰電子實業股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表67：2009-2014年恒生電子股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表68：恒生電子股份有限公司整體業務框架
 
圖表69：2014年恒生電子股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表70：恒生電子股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表71：2009-2014年深圳市銀之杰科技股份有限公司利潤增長情況（單位：萬元，%）
 
圖表72：深圳市銀之杰科技股份有限公司整體業務框架
 
圖表73：2014年深圳市銀之杰科技股份有限公司收入結構（單位：%）
 
圖表74：深圳市銀之杰科技股份有限公司流程銀行項目案例區域覆蓋情況
 
圖表75：2010-2020年離行式ATM市場規模增長預測（單位：億元，%）
 
圖表76：2010-2020年自助銀行網點數量增長預測（單位：個）
 
圖表77：2015-2020年智慧銀行終端設備市場容量預測（單位：億元，%）
 
略……