盈亞證券咨詢：恪守底線意識，嚴(yán)格自我管控

銀保監(jiān)會網(wǎng)站30日公布行政處罰信息顯示，因存違規(guī)dk、挪用資金用于剛性兌付等行為，貴陽銀行連收10張罰單，與三位相關(guān)責(zé)任人共被罰款280萬元。

從行政處罰信息公開表來看，貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕4號顯示，該行因向關(guān)系人發(fā)放信用dk，被罰款50萬元；貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕5號顯示的違規(guī)事由為“重要崗位輪崗執(zhí)行不到位”，貴陽銀行被罰款20萬元。

同時(shí)，該行因以貸還貸、掩蓋不良等行為被罰。貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕7號罰單中，貴陽銀行就因以貸還貸、掩蓋不良，dk五級分類不準(zhǔn)確，被監(jiān)管罰款30萬元。貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕11號顯示，該行因以自有資金借道發(fā)放信托dk，大部分用于置換表內(nèi)信貸資產(chǎn)及承接類信貸資產(chǎn)隱匿不良，被罰30萬元。

此外，貴州銀同時(shí)針對貴陽銀行違規(guī)行為責(zé)任人發(fā)出個(gè)人罰單。該行鄧勇、歐陽曉霞因?qū)F陽銀行以貸還貸、掩蓋不良，dk五級分類不準(zhǔn)確負(fù)有相關(guān)責(zé)任，被貴州監(jiān)管局分別處以5萬元罰款。該行張志因是貴陽銀行理財(cái)資金借助通道發(fā)放委托dk，部分資金被挪用于兌付融資人發(fā)行的私募債、從部分理財(cái)產(chǎn)品中提取投資風(fēng)險(xiǎn)互換金，用于調(diào)節(jié)收益，剛性兌付的直接責(zé)任人，被罰款10萬元。

對此，盈亞證券咨詢提醒：目前，國家的監(jiān)管力度日益增加，行業(yè)內(nèi)部的每一個(gè)人、每一個(gè)單位都需要嚴(yán)格遵守市場的規(guī)章制度，否則等待你的，將是法律的嚴(yán)懲。