基金投顧一周年，盈亞證券咨詢：這點值得學習！

2019年10月24日，證監會機構部下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》(下稱《通知》)。其中提及，基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委托，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或間接獲取經濟利益。該《通知》也是監管部門的首次明文規定，獲批機構可以代客戶作出公募基金投資決策，并執行相關交易申請。

一年以來，基金投顧業務試點目前已橫跨公募、銀行、券商、第三方銷售這四大行業。對于掌握著發行和管理基金tr優勢的公募基金而言，當仁不讓地成為基金投顧產品的先行者，已有多家公司上線投顧服務，緊隨其后的便是擁有線上用戶優勢的第三方基金銷售機構。

從基金投顧一年以來的痛點和難點進行分析，盈亞證券咨詢更加認識到，投顧服務，拆開來看是“投”和“顧”的能力，這兩點的標準是不一樣的。對于“投”的能力，可能有各種指標和數據能夠清晰的進行排名與比較。但是“顧”的能力是很難衡量的，并且不是短期能夠衡量的。顧的衡量標準是“客戶是否滿意”，但是滿意，到底是滿意服務還是滿意收益？是滿意達到自己的預期，還是滿意達到了市場zh的水平？這個指標可能很難去量化。但也有可能是形成核心競爭力和護城河的地方。

未來，投顧的重點是協助客戶作出更好的決策，而非協助客戶選擇更好的產品，如果一個方案只是交付給客戶，是不創造價值的，只有真正把服務做成了產品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業務核心的價值來源。