2022-2028年中國社區銀行市場全景評估及發展規模預測報告（編號：1665428）

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2022-2028年中國社區銀行市場全景評估及發展規模預測報告

 正文目錄

第1章：社區銀行設立要點綜述
1.1 社區銀行相關概述
1.1.1 社區銀行的定義
1.1.2 社區銀行的特征
1.1.3 社區銀行業務范圍
1.1.4 發展社區銀行的***性
（1）發展社區銀行是***中小企業***款難的治本性措施
1）中小企業***款困難
2）發展社區銀行是***中小企業***款難的治本性措施
（2）發展社區銀行是完善我國銀行體系的有效途徑
1）國內銀行業競爭現狀特點
2）發展社區銀行是完善我國銀行體系的有效途徑
（3）發展社區銀行可以***農村金融環境
（4）發展社區銀行有助于非正規金融向正規金融轉化
1.2 社區銀行歷史沿革
1.2.1 社區銀行設立背景
1.2.2 社區銀行發展歷程
（1）成立初期
（2）快速發展階段
（3）緩慢發展階段
1.2.3 社區銀行定位分析
1.3 社區銀行swot分析
1.3.1 社區銀行發展優勢
（1）定位優勢
（2）信息優勢
（3）地區優勢
（4）比較優勢分析與大型商業銀行相比，社區銀行有著***的優勢
1.3.2 社區銀行發展劣勢
（1）產品定位缺乏特色
（2）服務定位水平偏低
（3）***支持和監控還不***
（4）經營規模較小，難以形成規模效益
1.3.3 社區銀行發展機會
1.3.4 社區銀行面臨挑戰

第2章：社區銀行市場環境分析
2.1 社區銀行政策環境分析
2.1.1 社區銀行***部門
（1）銀行業******
（2）銀行同業組織
（3）社會***
2.1.2 社區銀行主要***指標
（1）資本充足率標準要適當提高，并嚴格管理
（2）社區銀行存***比
2.1.3 社區銀行重點業務***要求
2.1.4 社區銀行***分析
2.1.5 社區銀行***方向預測
2.2 社區銀行經濟環境分析
2.2.1 國內宏觀經濟運行狀況及預測
（1）gdp增長情況分析
（2）國內宏觀經濟預測
2.2.2 宏觀經濟環境對社區銀行的影響
（1）gdp增長與貨幣供給狀況分析
（2）宏觀調控對社區銀行影響分析
2.3 社區銀行信***環境分析
2.3.1 民間信***市場分析
（1）民間借***的種類
（2）民間借***的發展
2.3.2 民間***市場分析
2.3.3 個人信***市場分析
2.3.4 小微企業***款分析
2.4 社區銀行社會環境分析
2.4.1 居民消費習慣的改變分析
（1）2022年社會消費總況
（2）消費習慣的改變及其影響分析
2.4.2 ***對傳統銀行業的影響
（1）支付平臺
（2）***平臺
（3）網***平臺
（4）綜合平臺
2.4.3 社區銀行應允時代背景而生

第3章：社區銀行投資建設與需求分析
3.1 社區銀行設立分析
3.1.1 社區銀行市場準入方式
（1）改造并重的市場準入方式
（2）新建的市場準入方式
3.1.2 社區銀行組建模式
3.1.3 社區銀行***
3.1.4 社區銀行產權組織形式
3.2 社區銀行發展規模分析
3.2.1 社區銀行數量規模分析
3.2.2 社區銀行各地發展特點分析
3.3 社區銀行經營狀況分析
3.3.1 社區銀行資本規模分析
3.3.2 社區銀行的存***款規模
3.3.3 社區銀行成本結構分析
3.3.4 社區銀行利潤來源分析
3.3.5 社區銀行風控體系分析
3.4 社區銀行競爭現狀分析
3.4.1 社區銀行競爭格局分析
3.4.2 社區銀行競爭激烈程度
（1）社區銀行通常集中在城市大型社區周圍，目前發展迅猛，競爭激烈
（2）社區銀行紛紛打出不同的***優惠和社區服務吸引客戶
3.4.3 社區銀行競爭***分析
（1）華夏銀行
（2）平安銀行
（3）上海浦東發展銀行
（4）民生銀行
3.5 社區銀行***競爭力構建
3.5.1 社區銀行定位分析
（1）定位于中小企業***款業務
（2）定位于個人零售業務
3.5.2 社區銀行***競爭力構建
（1）社區銀行***競爭力分析
1）產權結構明晰
2）交易成本較低
3）風險易于識別
4）文化契合度高
（2）社區銀行***競爭力打造
1）人力資本層面競爭力打造
2）市場層面競爭力打造
3）產品層面競爭力打造
4）資產層面競爭力打造
5）服務渠道競爭力打造
6）社區銀行品牌內涵***
3.6 社區銀行運營模式分析
3.6.1 社區支行模式分析
3.6.2 自助銀行模式分析
3.6.3 社區銀行運營重點分析
（1）差異化服務分析
（2）***客戶體驗分析
（3）精細化管理
（4）o2o社區銀行服務分析
3.6.4 社區銀行***案例分析
（1）成都銀行芙蓉西路社區銀行
（2）華潤銀行—一開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

第4章：國際社區銀行發展經驗借鑒
4.1 國際社區銀行發展模式
4.2 美國社區銀行發展經驗借鑒
4.2.1 美國社區銀行***環境分析
（1）***機構
（2）***內容
（3）******
4.2.2 美國社區銀行發展歷程分析
4.2.3 美國社區銀行服務范圍分析
4.2.4 美國社區銀行資產規模分析
4.2.5 美國社區銀行網點數量分析
4.2.6 美國社區銀行客戶定位分析
4.2.7 美國社區銀行管理模式分析
4.2.8 美國社區銀行***分析
4.2.9 美國社區銀行盈利模式分析
4.2.10 美國社區銀行***款審批分析
4.2.11 美國社區銀行客戶維護分析
（1）情感關懷
（2）快捷便利的服務
4.3 澳洲社區銀行發展經驗借鑒
4.3.1 澳洲社區銀行背景分析
4.3.2 澳洲社區銀行發展狀況分析
4.3.3 澳洲社區銀行發展模式分析
4.3.4 澳洲社區銀行所有權分析
4.3.5 澳洲社區銀行治理結構分析
4.3.6 澳洲社區銀行經營模式分析
4.3.7 澳洲社區銀行盈利狀況分析

第5章：社區銀行行業重點區域投資機會分析
5.1 浙江省社區銀行投資機會分析
5.1.1 浙江省經濟環境分析
（1）浙江省地區生產總值情況
（2）浙江省居民消費價格情況
（3）浙江省固定資產投資情況
（4）浙江省社會消費品零售總額情況
5.1.2 浙江省政策環境分析
5.1.3 浙江省社區銀行發展特點
5.1.4 浙江省社區銀行投資分析
5.1.5 浙江省社區銀行經營分析
5.1.6 浙江省社區銀行投資前景
5.2 江蘇省社區銀行投資機會分析
5.2.1 江蘇省經濟環境分析
（1）江蘇省地區生產總值情況
（2）江蘇省居民消費價格情況
（3）江蘇省固定資產投資情況
（4）江蘇省社會消費品零售總額情況
5.2.2 江蘇省政策環境分析
5.2.3 江蘇省社區銀行發展特點
（1）提供貼心的***
（2）創造互信的鄰里關系
（3）***功能健全
5.2.4 江蘇省社區銀行投資分析
5.2.5 江蘇省社區銀行經營分析
5.2.6 江蘇省社區銀行投資前景
5.3 山東省社區銀行投資機會分析
5.3.1 山東省經濟環境分析
（1）山東省地區生產總值情況
（2）山東省居民消費價格情況
（3）山東省固定資產投資情況
（4）山東省社會消費品零售總額情況
5.3.2 山東省政策環境分析
5.3.3 山東省社區銀行發展特點
5.3.4 山東省社區銀行投資分析
5.3.5 山東省社區銀行經營分析
5.3.6 山東省社區銀行投資前景
5.4 廣東省社區銀行投資機會分析
5.4.1 廣東省經濟環境分析
（1）廣東省地區生產總值情況
（2）廣東省居民消費價格情況
（3）廣東省固定資產投資情況
（4）廣東省社會消費品零售總額情況
5.4.2 廣東省政策環境分析
5.4.3 廣東省社區銀行發展特點
5.4.4 廣東省社區銀行投資分析
5.4.5 廣東省社區銀行經營分析
5.4.6 廣東省社區銀行投資前景
5.5 遼寧省社區銀行投資機會分析
5.5.1 遼寧省經濟環境分析
（1）遼寧省地區生產總值情況
（2）遼寧省居民消費價格情況
（3）遼寧省固定資產投資情況
（4）遼寧省社會消費品零售總額情況
5.5.2 遼寧省政策環境分析
5.5.3 遼寧省社區銀行發展特點
5.5.4 遼寧省社區銀行投資分析
5.5.5 遼寧省社區銀行經營分析
5.5.6 遼寧省社區銀行投資前景
5.6 黑龍江省社區銀行投資機會分析
5.6.1 黑龍江省經濟環境分析
（1）黑龍江省地區生產總值情況
（2）黑龍江省居民消費價格情況
（3）黑龍江省固定資產投資情況
（4）黑龍江省社會消費品零售總額情況
5.6.2 黑龍江省政策環境分析
5.6.3 黑龍江省社區銀行發展特點
5.6.4 黑龍江省社區銀行投資分析
5.6.5 黑龍江省社區銀行經營分析
5.6.6 黑龍江省社區銀行投資前景
5.7 四川省社區銀行投資機會分析
5.7.1 四川省經濟環境分析
（1）四川省地區生產總值情況
（2）四川省居民消費價格情況
（3）四川省固定資產投資情況
（4）四川省社會消費品零售總額情況
5.7.2 四川省政策環境分析
5.7.3 四川省社區銀行發展特點
5.7.4 四川省社區銀行投資分析
5.7.5 四川省社區銀行經營分析
5.7.6 四川省社區銀行投資前景
5.8 內蒙古社區銀行投資機會分析
5.8.1 內蒙古經濟環境分析
（1）內蒙古地區生產總值情況
（2）內蒙古居民消費價格情況
（3）內蒙古固定資產投資情況
（4）內蒙古社會消費品零售總額情況
5.8.2 內蒙古政策環境分析
5.8.3 內蒙古社區銀行發展特點
5.8.4 內蒙古社區銀行投資分析
5.8.5 內蒙古社區銀行經營分析
5.8.6 內蒙古社區銀行投資前景
5.9 河南省社區銀行投資機會分析
5.9.1 河南省經濟環境分析
（1）河南省地區生產總值情況
（2）河南省居民消費價格情況
（3）河南省固定資產投資情況
（4）河南省社會消費品零售總額情況
5.9.2 河南省政策環境分析
5.9.3 河南省社區銀行發展特點
5.9.4 河南省社區銀行投資分析
5.9.5 河南省社區銀行經營分析
5.9.6 河南省社區銀行投資前景
5.10 安徽省社區銀行投資機會分析
5.10.1 安徽省經濟環境分析
（1）安徽省地區生產總值情況
（2）安徽省居民消費價格情況
（3）安徽省固定資產投資情況
（4）安徽省社會消費品零售總額情況
5.10.2 安徽省政策環境分析
5.10.3 安徽省社區銀行發展特點
5.10.4 安徽省社區銀行投資分析
5.10.5 安徽省社區銀行經營分析
5.10.6 安徽省社區銀行投資前景
5.11 湖北省社區銀行投資機會分析
5.11.1 湖北省經濟環境分析
（1）湖北省地區生產總值情況
（2）湖北省居民消費價格情況
（3）湖北省固定資產投資情況
（4）湖北省社會消費品零售總額情況
5.11.2 湖北省政策環境分析
5.11.3 湖北省社區銀行發展特點
（1）社區參與銀行建設和管理
（2）明確目標市場及戰略定位
（3）打造“一站式”***平臺
5.11.4 湖北省社區銀行投資分析
5.11.5 湖北省社區銀行經營分析
5.11.6 湖北省社區銀行投資前景
5.12 云南省社區銀行投資機會分析
5.12.1 云南省經濟環境分析
（1）云南省地區生產總值情況
（2）云南省居民消費價格情況
（3）云南省固定資產投資情況
（4）云南省社會消費品零售總額情況
5.12.2 云南省政策環境分析
5.12.3 云南省社區銀行發展特點
5.12.4 云南省社區銀行投資分析
5.12.5 云南省社區銀行經營分析
5.12.6 云南省社區銀行投資前景
5.13 江西省社區銀行投資機會分析
5.13.1 江西省經濟環境分析
（1）江西省地區生產總值情況
（2）江西省居民消費價格情況
（3）江西省固定資產投資情況
（4）江西省社會消費品零售總額情況
5.13.2 江西省政策環境分析
5.13.3 江西省社區銀行發展特點
5.13.4 江西省社區銀行投資分析
5.13.5 江西省社區銀行經營分析
5.13.6 江西省社區銀行投資前景

第6章：社區銀行***企業投資分析
6.1 民生銀行——社區銀行投資分析
6.1.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.1.2 社區銀行網點數量分析
6.1.3 社區銀行員工數量分析
6.1.4 社區銀行發展戰略分析
6.1.5 社區網點業務模式分析
6.1.6 社區銀行規模與服務范圍分析
6.1.7 社區網點擴張計劃分析
6.2 興業銀行——社區銀行投資分析
6.2.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.2.2 社區銀行網點數量分析
6.2.3 社區銀行員工數量分析
6.2.4 社區銀行發展戰略分析
6.2.5 社區網點業務模式分析
6.2.6 社區銀行經營特點分析
6.2.7 社區銀行優勢分析
（1）設身處地便民化
（2）量體裁衣個性化
（3）用心經營人性化
6.3 光大銀行——社區銀行投資分析
6.3.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.3.2 社區銀行網點數量分析
6.3.3 社區銀行員工數量分析
6.3.4 社區銀行發展戰略分析
6.3.5 社區網點業務模式分析
6.3.6 社區銀行經營數據分析
6.3.7 社區銀行經營特點分析
6.4 華夏銀行——社區銀行投資分析
6.4.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.4.2 社區銀行網點數量分析
6.4.3 社區銀行員工數量分析
6.4.4 社區網點業務模式分析
6.4.5 社區銀行經營特點分析
6.4.6 社區網點擴張計劃分析
6.5 平安銀行——社區銀行投資分析
6.5.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.5.2 社區銀行網點數量分析
6.5.3 社區銀行員工數量分析
6.5.4 社區銀行投資建設成本
6.5.5 社區網點業務模式分析
6.5.6 社區銀行經營特點分析
6.5.7 社區網點擴張計劃分析
6.6 建設銀行——社區銀行投資分析
6.6.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.6.2 社區銀行發展情況分析
6.6.3 社區網點業務模式分析
6.6.4 社區銀行經營特點分析
6.7 農業銀行——社區銀行投資分析
6.7.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.7.2 社區網點發展情況分析
6.7.3 社區網點業務模式分析
6.7.4 社區銀行發展方向分析
6.7.5 社區銀行經營特點分析
6.8 浦發銀行——社區銀行投資分析
6.8.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.8.2 社區銀行網點數量分析
6.8.3 社區網點業務模式分析
6.8.4 社區銀行經營特點分析
（1）業務范圍
（2）營業時間
（3）***
6.9 寧波銀行——社區銀行投資分析
6.9.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.9.2 社區銀行網點數量分析
6.9.3 社區網點業務模式分析
6.9.4 社區銀行經營特點分析
6.10 中信銀行——社區銀行投資分析
6.10.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.10.2 社區網點業務模式分析
6.10.3 社區銀行經營特點分析
6.11 北京銀行——社區銀行投資分析
6.11.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存款規模分析
（4）***款規模分析
6.11.2 社區網點業務模式分析
6.11.3 社區銀行經營特點分析
6.12 上海農商行——社區銀行投資分析
6.12.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）存***款規模分析
6.12.2 社區銀行網點數量分析
6.12.3 社區銀行員工數量分析
6.12.4 社區網點業務模式分析
6.12.5 社區銀行經營特點分析
6.13 龍江銀行——社區銀行投資分析
6.13.1 銀行傳統網點經營分析
（1）網點數量分析
（2）員工數量分析
（3）經營情況分析
（4）******款分析
6.13.2 社區銀行網點數量分析
6.13.3 社區網點業務模式分析
6.13.4 社區銀行經營特點分析
（1）便利化的時間服務
（2）差異化的***
（3）人性化的增值服務

第7章：社區銀行發展趨勢與投資建議
7.1 社區銀行發展趨勢分析
7.1.1 社區銀行競爭趨勢分析
7.1.2 社區銀行市場容量預測
7.1.3 社區銀行發展前景分析
7.2 社區銀行進入與退出分析
7.2.1 社區銀行準入路徑分析
（1）民營資本組建社區銀行
（2）現有小銀行機構改造為社區銀行
（3）引導非正規金融機構發展為社區銀行
7.2.2 社區銀行發展模式分析
7.2.3 社區銀行退出路徑分析
7.2.4 社區銀行投資風險分析
（1）政策風險
（2）經營風險
（3）盈利風險
7.3 社區銀行投資建議
7.3.1 社區銀行選址投資建議
（1）商圈型地段選址
（2）社區型地段選址
7.3.2 社區銀行營銷策略建議
（1）情感營銷策略
（2）快捷服務營銷策略
7.3.3 社區銀行業務***建議
（1）明確社區銀行的市場定位
（2）提高社區銀行機構的***水平
（3）完善社區銀行***體系
7.3.4 社區銀行發展方向建議

圖表目錄
圖表1：***社區銀行的特征
圖表2：我國社區銀行的共同特征
圖表3：2017-2022年我國***小微企業***款余額走勢（單位：萬億元，%）
圖表4：2017-2022年我國***企業***款余額:小微企業***款占比（單位：%）
圖表5：銀行向中小企業發放***款存在的困難
圖表6：2017-2022年我國銀行業金融機構境內外本***資產總額及各項***款余額走勢（單位：萬億元，%）
圖表7：國內銀行業競爭現狀特點
圖表8：金融在支持農業產業化發展中的問題
圖表9：社區銀行類金融機構在促進農業發展方面的作用
圖表10：社區銀行的居民基礎定位
更多圖表見正文……

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報告編號：1665428

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數據來源與研究方法：

·對行業內相關的***、廠商、渠道商、業務（銷售）人員及客戶進行訪談，獲取***的一手市場資料；

·博研咨詢對此產品長期監測采集的數據資料；

·產品相關的行業協會、等和官方機構的數據與資料；

·行業***息；

·業內企業及上、下游企業的季報、年報和其它***息；

·各類中英文期刊數據庫、圖書館、科研院所、***院校的文獻資料；

·行業******公開發表的觀點；

·對行業的重要數據指標進行連續性對比，反映行業的運行和發展趨勢；

·通過***咨詢、小組討論、桌面研究等方法對***數據和觀點進行反復論證。

市場需求

行業的市場需求進行分析研究：

1、市場規模：通過對過去連續五年中國市場行業消費規模及同比增速的分析，判斷行業的市場潛力與成長性，并對未來五年的消費規模增長趨勢做出預測。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（柱狀折線圖）”。

2、產品結構：從多個角度，行業的產品進行分類，給出不同種類、不同***、不同區域、不同應用領域的產品的消費規模及占比，并深入調研各類細分產品的市場容量、需求特征、主要競爭廠商等，有助于客戶在整體上把握行業的產品結構及各類細分產品的市場需求。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（表格、餅狀圖）”。

3、市場分布：從用戶的地域分布和消費能力等因素，來分析行業的市場分布情況，并對消費規模較大的重點區域市場進行深入調研，具體包括該地區的消費規模及占比、需求特征、需求趨勢該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表（表格、餅狀圖）”。

4、用戶研究：通過產品的用戶群體進行劃分，給出不同用戶群體產品的消費規模及占比，同時深入調研各類用戶群體購買產品的購買力、價格敏感度、品牌偏好、采購渠道、采購頻率等，分析各類用戶群體產品的****因素以及未滿足的需求，并對未來幾年各類用戶群體產品的消費規模及增長趨勢做出預測，從而有助于廠商把握各類用戶群體產品的需求現狀和需求趨勢。該部分內容呈現形式為“文字敘述+數據圖表”。

競爭格局

本報告基于波特五力模型，從行業內現有競爭者的競爭能力、潛在競爭者進入能力、替代品的替代能力、供應商的議價能力以及下游用戶的議價能力等五個方面來分析行業競爭格局。同時，通過行業現有競爭者的調研，給出行業的企業市場份額指標，以此判斷行業市場集中度，同時根據市場份額和市場影響力對主流企業進行競爭群組劃分，并分析各競爭群組的特征；此外，通過分析主流企業的戰略動向、投資動態和新進入者的投資***、市場進入策略等，來判斷行業未來競爭格局的變化趨勢。

***企業

對***企業的研究一直是博研咨詢研究報告的***和基礎，因為***企業相當于行業研究的樣本，所以，一定數量***企業的發展動態，很大程度上，反映了一個行業的主流發展趨勢。本報告***選取了行業規模較大且***代表性的5-10家***企業進行調查研究，包括每家企業的行業***、組織架構、產品構成及定位、經營狀況、營銷模式、銷售網絡、技術優勢、發展動向等內容。本報告也可以按照客戶要求，調整***企業的選取數量和選取方法。

投資機會

本報告行業投資機會的研究分為一般投資機會研究和特定項目投資機會研究，一般投資機會主要從細分產品、區域市場、產業鏈等角度進行分析評估，特定項目投資機會主要針行業擬在建并尋求合作的項目進行調研評估。