2017-2023年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及投資前景評(píng)估報(bào)告

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    農(nóng)村商業(yè)銀行(Rural commercial bank)是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成的股份制的地方性金融機(jī)構(gòu)。

    自2012年起，農(nóng)村商業(yè)銀行每年新增數(shù)量均在120家以上，截至2012年底我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行已增加到212家，較上年新增127家，進(jìn)入快速階段。2013年，不但地方銀行IPO迎來(lái)破題之年，農(nóng)信社改制之路也快步前行。在銀監(jiān)會(huì)全力推動(dòng)之下，各地組建農(nóng)村商業(yè)銀行的步伐明顯提速。而重慶農(nóng)商行的赴港成功上市以及多家農(nóng)商行齊現(xiàn)上市申請(qǐng)名單，也表明了我國(guó)農(nóng)商行良好的發(fā)展勢(shì)頭。

2010-2015年我國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)量情況（單位：家）

    博研咨詢發(fā)布的《2017-2023年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及投資前景評(píng)估報(bào)告》共十章。首先介紹了農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境、農(nóng)村商業(yè)銀行整體運(yùn)行態(tài)勢(shì)等，接著分析了農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行的現(xiàn)狀，然后介紹了農(nóng)村商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。隨后，報(bào)告對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行做了重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況分析，{zh1}分析了農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資預(yù)測(cè)。您若想對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)有個(gè)系統(tǒng)的了解或者想投資農(nóng)村商業(yè)銀行行業(yè)，本報(bào)告是您不可或缺的重要工具。

    本研究報(bào)告數(shù)據(jù)主要采用國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問(wèn)卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫(kù)。其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，部分行業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)自國(guó)家統(tǒng)計(jì)局及市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來(lái)自于國(guó)統(tǒng)計(jì)局企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)及證券交易所等，價(jià)格數(shù)據(jù)主要來(lái)自于各類(lèi)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)庫(kù)。

章 農(nóng)村商業(yè)銀行概述8

{dy}節(jié) 商業(yè)銀行的分類(lèi)及特征8

一、商業(yè)銀行的定義8

二、商業(yè)銀行的分類(lèi)8

三、商業(yè)銀行的法律性質(zhì)8

四、商業(yè)銀行的主要特征9

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的相關(guān)概述10

一、農(nóng)村商業(yè)銀行的定義10

二、三類(lèi)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的范疇界定10

三、農(nóng)村合作銀行與農(nóng)商行的區(qū)別12

四、農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)模式解析13

第2章   中國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展分析15

{dy}節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融制度發(fā)展綜述15

一、我國(guó)農(nóng)村金融制度的改革進(jìn)程分析15

二、農(nóng)村金融體制改革凸顯特點(diǎn)分析20

三、我國(guó)農(nóng)村金融體系的結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)述24

四、農(nóng)村金融體系改革內(nèi)容及作用25

第二節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展概況25

一、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)取得突破發(fā)展25

二、中國(guó)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行現(xiàn)狀探究26

三、中國(guó)農(nóng)村金融實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展27

四、農(nóng)村金融發(fā)展獲國(guó)家政策有力支撐27

五、農(nóng)村金融市場(chǎng)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)29

節(jié) 中國(guó)農(nóng)村金融的供需形勢(shì)分析30

一、供需理論的基本研究30

二、供給演變及特征分析31

三、需求演變及特征分析33

四、供需對(duì)接中的矛盾剖析34

第四節(jié) 農(nóng)村金融建設(shè)存在的問(wèn)題分析37

一、我國(guó)農(nóng)村金融體系面臨問(wèn)題分析37

二、農(nóng)村金融體制的固有缺陷與不足37

三、中國(guó)農(nóng)村金融市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題39

四、新農(nóng)村建設(shè)高潮下農(nóng)村金融發(fā)展的突出問(wèn)題41

第五節(jié) 促進(jìn)農(nóng)村金融發(fā)展的對(duì)策分析43

一、增強(qiáng)農(nóng)村金融服務(wù)水平的可行路徑43

二、加快推動(dòng)農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展的對(duì)策44

三、健全完善農(nóng)村金融制度的戰(zhàn)略舉措45

四、響應(yīng)新農(nóng)村建設(shè)應(yīng)積極創(chuàng)新農(nóng)村金融51

五、農(nóng)村金融信息化建設(shè)對(duì)策分析55

第3章   農(nóng)村商業(yè)銀行綜合分析57

{dy}節(jié) 中國(guó)農(nóng)商行發(fā)展的背景與動(dòng)因57

一、制度背景57

二、宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)58

三、微觀動(dòng)力59

第二節(jié) 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況60

一、中國(guó)農(nóng)商行發(fā)展的基本現(xiàn)狀60

二、農(nóng)商行步入快速發(fā)展軌道61

三、中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴(kuò)張61

四、農(nóng)商行促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展63

五、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來(lái)投資良機(jī)63

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展分析65

一、總體業(yè)務(wù)范疇65

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)65

三、中間業(yè)務(wù)66

四、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)67

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行存在的問(wèn)題分析67

一、農(nóng)村商業(yè)銀行面臨的體制制約67

二、農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的主要缺失68

三、國(guó)內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行缺乏品牌形象69

四、農(nóng)村商業(yè)銀行在定位上的尷尬處境70

第五節(jié) 促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的對(duì)策71

一、農(nóng)村商業(yè)銀行加速發(fā)展的對(duì)策措施71

二、農(nóng)商行品牌戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)途徑探討72

三、農(nóng)村商業(yè)銀行健康發(fā)展的戰(zhàn)略思路75

四、農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)后發(fā)制人的攻略77

五、從城鄉(xiāng)統(tǒng)籌視角發(fā)展農(nóng)商行的建議78

第4章   農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)狀況80

{dy}節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債情況80

第二節(jié) 存dk余額情況80

一、農(nóng)商行存dk狀況80

二、農(nóng)商行存dk狀況81

三、農(nóng)商行存dk狀況81

第三節(jié) 不良dk情況82

一、農(nóng)商行不良dk狀況82

二、農(nóng)商行不良dk狀況83

三、農(nóng)商行不良dk狀況83

四、農(nóng)商行不良dk狀況83

第5章   農(nóng)村商業(yè)銀行區(qū)域發(fā)展分析84

{dy}節(jié) 東北、華北地區(qū)84

一、遼寧省農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況84

二、山西sg農(nóng)商行進(jìn)入籌建軌道84

三、天津農(nóng)商銀行金融服務(wù)站覆蓋農(nóng)村85

第二節(jié) 華東地區(qū)85

一、山東首批農(nóng)商行完成股改順利開(kāi)業(yè)85

二、蘇南農(nóng)村商業(yè)銀行集體向蘇北擴(kuò)張87

三、福建農(nóng)信社農(nóng)商銀行"三基"撬動(dòng)發(fā)展引擎87

四、浙江諸暨農(nóng)商行推廣小額dk卡91

第三節(jié) 華中地區(qū)91

一、河南省農(nóng)信社向農(nóng)商行改制初見(jiàn)成效91

二、縣級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行正式登陸湖南93

三、湖南農(nóng)村信用社改革發(fā)展93

四、湖北蘄春農(nóng)村商業(yè)銀行成立93

第四節(jié) 華南地區(qū)94

一、廣東掀起新一波農(nóng)信社改制農(nóng)商行浪潮94

二、廣東部署深化金融改革94

三、廣西昭平農(nóng)商行立足縣域和三農(nóng)經(jīng)濟(jì)95

四、海南三亞農(nóng)商行23億dk促農(nóng)增收96

第五節(jié) 西南地區(qū)96

一、陜西關(guān)中sg農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌營(yíng)業(yè)96

二、成都農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌運(yùn)營(yíng)97

三、川東北sg農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌97

四、貴州茅臺(tái)農(nóng)商行打通金融服務(wù){(diào)zh1}一公里97

第6章   農(nóng)村商業(yè)銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析99

{dy}節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的SWOT剖析99

一、外部威脅99

二、外部機(jī)會(huì)100

三、內(nèi)部劣勢(shì)100

四、內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)101

五、結(jié)論與戰(zhàn)略102

第二節(jié) 農(nóng)商行在農(nóng)村金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)析103

一、經(jīng)營(yíng)狀況指標(biāo)103

二、盈利能力指標(biāo)104

三、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)104

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)格局剖析105

一、農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局105

二、農(nóng)村商業(yè)銀行外部競(jìng)爭(zhēng)格局105

第7章   農(nóng)村商業(yè)銀行的改革與上市107

{dy}節(jié) 由農(nóng)信社向農(nóng)商行的改革研究107

一、中國(guó)農(nóng)村信用社改革的基本狀況107

    截至2015年末，從部分選取企業(yè)的存款規(guī)模來(lái)看，北京農(nóng)商行以4220.54億元居首，其次是重慶農(nóng)商行的4097.20億元，這兩家農(nóng)商行也是選取企業(yè)中存款規(guī)模過(guò)4000億元的農(nóng)商行；存款規(guī)模在3000-4000億元之間的農(nóng)商行有上海農(nóng)商行、成都農(nóng)商行和廣州農(nóng)商行。從中可以看出，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的城市城商行的吸儲(chǔ)能力較強(qiáng)。

2015年末部分農(nóng)村商業(yè)銀行存款規(guī)模（單位：億元）

二、農(nóng)信社向農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的意義淺析108

三、農(nóng)信社改制為農(nóng)商行存在的掣肘108

四、由農(nóng)信社向農(nóng)村商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的相關(guān)建議110

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行自身的改革方向111

一、進(jìn)一步明確農(nóng)商行的法律地位111

二、調(diào)整產(chǎn)權(quán)制度和公司治理結(jié)構(gòu)111

三、改革人民銀行的監(jiān)管政策和監(jiān)管體系112

四、強(qiáng)化內(nèi)部和外部的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)112

第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的上市研究113

一、渝農(nóng)商行登陸港交所開(kāi)啟農(nóng)商行上市大幕113

二、各地農(nóng)商行動(dòng)作頻頻上市熱情高漲113

三、農(nóng)村商業(yè)銀行上市存在的主要阻力114

四、股權(quán)問(wèn)題成農(nóng)村商業(yè)銀行上市攔路虎115

章 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理分析116

{dy}節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理成效與弊病分析116

一、農(nóng)村商業(yè)銀行治理機(jī)構(gòu)的突破成果116

二、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理存在的不足116

三、農(nóng)村商業(yè)銀行公司治理的可行路徑117

第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理探討118

一、農(nóng)村商業(yè)銀行的創(chuàng)新戰(zhàn)略探索118

二、加強(qiáng)農(nóng)商行企業(yè)文化建設(shè)的思考121

三、強(qiáng)化農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的策略方案124

四、農(nóng)商行處理不良dk的對(duì)策措施126

第三節(jié) 城區(qū)農(nóng)商行的定位與經(jīng)營(yíng)策略126

一、正確認(rèn)識(shí)城區(qū)農(nóng)商行的基本形勢(shì)126

二、轉(zhuǎn)變思想堅(jiān)持四大理念127

三、調(diào)整產(chǎn)權(quán)制度和公司整理的結(jié)構(gòu)128

四、支持小微實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展128

第四節(jié) 縣域農(nóng)商行的定位與經(jīng)營(yíng)理念128

一、組建模式的改良發(fā)展128

二、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略定位129

三、人力資源與長(zhǎng)期戰(zhàn)略整合設(shè)計(jì)129

四、規(guī)避思路130

第9章   農(nóng)村商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控分析132

{dy}節(jié) 農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施132

一、農(nóng)商行信貸風(fēng)險(xiǎn)的主要成因剖析132

二、農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患探析133

三、農(nóng)商行信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范與規(guī)避對(duì)策134

第二節(jié) 農(nóng)商行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分析135

一、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理簡(jiǎn)述135

二、中國(guó)農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題136

三、加強(qiáng)農(nóng)商行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策137

第三節(jié) 農(nóng)商行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)研究138

一、農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理存在的薄弱環(huán)節(jié)138

二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要特點(diǎn)139

三、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建措施140

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行的綜合風(fēng)險(xiǎn)管控方案143

一、創(chuàng)建有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制143

二、完善經(jīng)營(yíng)管理模式及提高決策水平144

三、提高核心競(jìng)爭(zhēng)能力144

四、培育和塑造{yx}的風(fēng)險(xiǎn)管理文化145

第10章   重點(diǎn)農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)146（BYZX）

{dy}節(jié) 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行146

一、銀行簡(jiǎn)介146

二、重慶農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析146

三、重慶農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析147

第二節(jié) 北京農(nóng)村商業(yè)銀行148

一、銀行簡(jiǎn)介148

二、北京農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展分析148

三、北京農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析150

第三節(jié) 上海農(nóng)村商業(yè)銀行152

一、銀行簡(jiǎn)介152

二、上海農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析153

三、上海農(nóng)商行加快網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張步伐154

第四節(jié) 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行154

一、銀行簡(jiǎn)介154

二、廣州農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析155

三、廣州農(nóng)商行市場(chǎng)定位156

第五節(jié) 常熟農(nóng)村商業(yè)銀行157

一、銀行簡(jiǎn)介157

二、常熟農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析157

三、常熟農(nóng)商行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布158

第六節(jié) 張家港農(nóng)村商業(yè)銀行160

一、銀行簡(jiǎn)介160

二、張家港農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析161

三、張家港農(nóng)商行財(cái)務(wù)情況分析162

第七節(jié) 吳江農(nóng)村商業(yè)銀行162

一、銀行簡(jiǎn)介162

二、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析163

三、吳江農(nóng)商行發(fā)展戰(zhàn)略164

第八節(jié) 江陰農(nóng)村商業(yè)銀行164

一、銀行簡(jiǎn)介164

二、江陰農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)狀況分析165

三、江陰農(nóng)商行吸收存款分析167

圖表目錄（部分）：

圖表：1 中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系圖25

圖表：2 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計(jì)81

圖表：3 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存dk余額統(tǒng)計(jì)81

圖表：4 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存dk余額統(tǒng)計(jì)82

圖表：5 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存dk余額統(tǒng)計(jì)83

圖表：6 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良dk指標(biāo)統(tǒng)計(jì)83

圖表：7 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良dk指標(biāo)統(tǒng)計(jì)84

圖表：8 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良dk指標(biāo)統(tǒng)計(jì)84

圖表：9 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良dk指標(biāo)統(tǒng)計(jì)84

圖表：10 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況105

圖表：11 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行盈利水平情況105

圖表：12 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行不良dk指標(biāo)統(tǒng)計(jì)105

圖表：13 中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行排名106

圖表：14 一季度各商業(yè)銀行主要指標(biāo)對(duì)比107

圖表：15 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)情況表148

圖表：16 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行分業(yè)務(wù)情況表149

圖表：17 北京農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況表151

圖表：18 北京農(nóng)村商業(yè)銀行dk余額變化情況152

圖表：19 北京農(nóng)村商業(yè)銀行存款余額變化情況153

圖表：20 上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況表154

圖表：21 上海農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況表154

圖表：22 廣州農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)情況表156

圖表：23 廣州農(nóng)商行規(guī)模指標(biāo)156

圖表：24 廣州農(nóng)商行資產(chǎn)質(zhì)量157

圖表：25 廣州農(nóng)商行資本充足率157

圖表：26 常熟農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量159

圖表：27 常熟農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況表159

圖表：28 常熟農(nóng)村商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布表160

圖表：29 張家港農(nóng)村商業(yè)銀行主要指標(biāo)162

圖表：30 張家港農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析162

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了解《2017-2023年中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及投資前景評(píng)估報(bào)告》

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