中國銀行理財行業市場投資前景及未來發展趨勢咨詢報告 2015-2021年
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【報告編號】 66991
【出版時間】 2015年4月
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【出版機構】 中研信息研究所 
【報告目錄】

{dy}部分行業發展現狀分析
{dy}章銀行理財產品相關概述1
{dy}節銀行理財產品基本分類1
一、按標價貨幣分類1
二、按收益類型分類2
第二節人民幣理財產品概述3
一、人民幣理財產品的概念3
二、人民幣理財產品的類型4
三、人民幣理財產品的風險4
第三節外幣保本理財產品分析7
一、外幣保本理財產品的定義7
二、外幣保本理財產品的優勢8
三、外幣保本理財產品的選擇9
第二章2014-2015年銀行理財產品市場發展環境分析11
{dy}節2014-2015年中國宏觀經濟發展環境分析11
一、2014-2015年中國GDP增長情況分析11
二、2014-2015年工業經濟發展形勢分析12
三、2014-2015年全社會固定資產投資分析14
四、2014-2015年社會消費品零售總額分析15
五、2014-2015年對外貿易的發展形勢分析16
六、2014-2015年中國城鄉恩格爾系數分析17
第二節銀行理財產品發展政策環境分析17
一、中國"雙率"調整情況17
二、國務院出臺九條保經濟增長措施19
三、中國銀監會信貸監管類政策解讀20
四、銀行間發行政策環境放寬21
五、銀監會嚴守理財產品發行關卡22
六、銀行理財相關政策法規解讀24
1、修改金融機構衍生產品交易辦法24
2、商業銀行理財產品銷售管理辦法37
3、加強商業銀行理財業務風險管理42
4、進一步規范銀信理財合作業務的通知43
5、規范銀信理財合作業務轉表范圍及方式45
第三節中國銀行理財產品發展社會環境分析51
一、中國城鄉居民收入情況分析51
1、人均GDP增長分析51
2、城鄉居民收入分析52
3、城鄉居民儲蓄存款分析53
二、中國城鄉居民消費能力分析54
1、城鄉居民消費支出情況54
2、農村居民消費支出情況55
3、居民消費信心指數分析55
三、中國居民投資渠道漸趨寬廣57
四、居民物價及收入感受指數統計60
五、城市居民投資理財意愿調查61
第三章2014-2015年銀行理財產品運行形勢分析63
{dy}節2014-2015年銀行理財產品市場運行綜述63
一、信托類理財產品63
二、融資類理財產品64
三、外匯貨幣類理財產品65
四、QDII理財產品79
五、結構性理財產品81
六、新股申購類理財產品86
七、中外資銀行比較87
第二節2014-2015年銀行理財產品市場發展分析90
一、2014-2015年銀行理財產品市場概況90
1、2014-2015年銀行理財產品發行情況90
2、2014-2015年銀行理財產品到期情況92
二、2014-2015年銀行理財產品分類統計95
1、銀行理財產品收益類型95
2、銀行理財產品委托期限96
3、銀行理財產品幣種分布97
4、銀行理財產品基礎資產98
5、銀行理財產品預期收益率99
三、2014-2015年銀行理財排行榜情況104
1、2014-2015年銀行理財發行能力排行榜104
2、2014-2015年銀行理財的收益率排行榜104
3、2014-2015年理財產品到期收益率排行105
第三節2014-2015年銀行理財產品市場存在的問題及對策106
一、理財產品市場面臨的問題106
二、銀行理財產品監管滯后帶來的隱憂107
三、銀行理財產品自身存在不足109
四、銀行理財產品的投資渠道陷入尷尬境地110
第四節2014-2015年中國銀行理財產品市場發展的對策112
第四章2014-2015年銀行理財產品市場動態分析114
{dy}節2014-2015年銀行理財產品市場發展綜述114
一、銀行理財產品市場跨越式發展114
二、銀行理財產品主攻gd市場115
三、境外理財產品漸成gd市場新寵116
四、銀行理財產品繼續傾向于穩健型119
五、2014-2015年中國理財產品的市場特點121
六、2014-2015年外資行結構性理財產品崛起122
七、銀行理財產品市場避險情緒仍較濃123
第二節2014-2015年銀行理財產品的市場調查分析125
一、金融投資方式的選擇125
二、銀行理財產品選擇調查125
三、中資銀行理財產品分析127
四、外資銀行理財產品分析128
五、銀行理財產品或服務選擇的關注因素130
六、銀行理財產品或服務信息的渠道130
第三節2014-2015年銀行理財產品的零負收益現象透析131
一、銀行理財產品的收益率解析131
二、銀行理財零、負收益情況分析132
三、銀行理財產品收益情況分析133
四、銀行理財產品產生零收益現象的原因134
五、理財產品零收益的正視及防范136
第五章2014-2015年中國商業銀行個人理財產品市場概述138
{dy}節中國商業銀行個人理財業務分析138
一、中國商業銀行個人理財業務發展概況138
二、淺析中外銀行個人理財業務的區別140
三、透析中資銀行個人理財業務的開發142
四、中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙144
五、商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御策略146
六、中國商業銀業個人理財業務發展的綜合戰略150
七、中國商業銀行的產品創新趨勢分析152
第二節中國商業銀行個人理財產品的市場供需探討153
一、商業銀行個人理財產品的基本情況153
二、商業銀行個人理財產品的類型及特征154
三、中國商業銀行個人理財產品的市場需求概況155
四、淺析影響個人理財產品需求的主要因素157
五、中國商業銀行個人理財產品的供給因素159
六、商業銀行個人理財產品市場開發對策160
七、中國商業銀行個人理財業務的創新策略161
第三節中國商業銀行個人理財產品市場營銷概述163
一、商業銀行個人理財產品營銷的重要性闡述163
二、中國商業銀行個人理財產品營銷目前的狀況164
三、中國商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙165
四、探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策166
五、商業銀行個人理財產品銷售的訣竅分析168
第四節中國商業銀行個人理財業務的法律問題探討170
一、相關法律界定170
二、存在的法律風險171
三、法律風險的成因分析173
四、法律風險的防控對策175
第六章中國主要細分產品運行態勢分析177
{dy}節信托類177
一、銀行信托類理財產品銷售形勢分析177
二、銀行信托產品占市場主導地位178
三、銀行信托產品創新開發的戰略思考179
第二節融資類180
一、銀行類理財產品市場供需格局180
二、銀行類理財產品市場發展形勢180
三、類理財產品成企業融資熱門渠道182
四、銀行型理財產品投資風險分析183
第三節外匯貨幣類184
一、銀行外幣理財產品發行現狀分析184
二、銀行外幣理財產品收益情況盤點185
三、銀行外幣理財產品收益狀況分析186
四、銀行外匯理財產品投資風險透析187
第四節銀行系QDII187
一、銀行系QDII產品市場綜述187
二、QDII理財產品表現良好189
三、QDII理財產品的市場風險透析190
第五節新股申購類191
一、新股申購市場行情回顧191
二、新股申購類產品收益現狀193
三、新股申購理財產品運行態勢195
四、單一打新理財產品困境重重197
第六節結構型198
一、結構性理財產品發展情況198
二、結構性理財產品獲市場追捧201
三、結構性理財產品風險淺析202
第二部分行業競爭格局分析
第七章2014-2015年銀行理財產品市場競爭態勢分析204
{dy}節銀行理財產品競爭現狀分析204
一、中外銀行市場競爭現狀分析204
二、中國五大國有銀行競爭分析209
1、工行209
2、建行211
3、中行213
4、農行214
5、交行217
三、銀行理財產品服務競爭分析218
四、銀行尚缺有競爭力理財產品222
第二節銀行理財產品競爭態勢分析223
一、銀行外幣理財產品競爭分析223
二、主要銀行理財產品市場分析225
三、理財產品成銀行競爭的利器225
四、銀行理財產品以創新體現競爭力226
第三節銀行理財產品存在不正當競爭分析229
第八章2014-2015年中國主要銀行理財產品發行機構關鍵性財務數據分析231
{dy}節中國銀行股份有限公司231
一、企業基本情況231
二、企業經營分析232
三、企業財務分析233
四、企業發展戰略235
第二節中國工商銀行股份有限公司236
一、企業基本情況236
二、企業經營分析237
三、企業財務分析238
四、企業發展戰略240
第三節中國建設銀行股份有限公司241
一、企業基本情況241
二、企業經營分析242
三、企業財務分析243
第四節招商銀行股份有限公司246
一、企業基本情況246
二、企業經營分析248
三、企業財務分析250
第五節中信銀行股份有限公司252
一、企業基本情況252
二、企業經營分析254
三、企業財務分析255
第六節北京銀行股份有限公司258
一、企業基本情況258
二、企業經營分析259
三、企業財務分析260
第七節興業銀行股份有限公司262
一、企業基本情況262
二、企業經營分析264
三、企業財務分析265
第三部分行業運行態勢透析
第九章2015-2021年中國銀行業運行新形勢透析268
{dy}節中國銀行業運行總體概況268
一、中國銀行業的分類及職能268
二、中國零售銀行發展的新特征269
三、銀行業產品創新呈現的特征273
四、國內的銀行業發生歷史性的巨變276
五、中國銀行業信息化建設發展分析280
六、未來中國銀行業發展環境特點分析286
第二節中國銀行業改革分析289
一、中國銀行業股份制改革發展綜述289
二、股份制改革后中國銀行業實現的突破290
三、銀行業改革面臨國際化方向新思考293
四、淺析推進銀行業監管改革的路徑選擇294
第三節2015-2021年中國銀行業總體發展分析298
一、銀行業金融機構資產規模298
二、銀行業金融機構負債規模299
第四節2015-2021年中國銀行業存在的問題及對策299
一、中國銀行業發展存在創新不足299
二、中國銀行業創新政策建議分析300
三、中國銀行業發展面臨多重轉型300
四、中國銀行業戰略轉型發展建議305
五、加快中國銀行業發展的主要措施305
六、解析國內銀行業并購的戰略選擇308
第十章2015-2021年銀行中間業務運行新形勢分析310
{dy}節2015-2021年銀行中間業務市場現狀闡述310
一、銀行中間業務增長乏力310
二、中間業務結構需要進一步優化314
三、中間業務收費及定價成為焦點314
四、大型上市銀行中間業務發展分析318
五、商業銀行中間業務發展現狀分析321
第二節2015-2021年銀行中間業務市場熱點問題及策略322
一、銀行中間業務"八大瓶頸"制約其發展322
二、中國商業銀行中間業務發展問題及對策323
三、基層商業銀行中間業務收費中的問題及對策326
第三節2015-2021年國有商業銀行中間業務運行分析328
一、國有商業銀行中間業務的發展淺談328
二、國有商業銀行業務結構分析331
三、國有商業銀行中間業務的問題333
四、國內主要國有商業銀行中間業務對比335
五、國有商業銀行中間業務競爭力SWOT分析336
六、國有商業銀行中間業務發展趨勢339
七、國有商業銀行中間業務發展建議分析340
第四節2015-2021年城市商業銀行中間業務市場發展透析341
一、中國城市商業銀行中間業務分類341
二、城商行中間業務發展中存在的問題分析346
三、中小城市商業銀行中間業務弱質性分析349
四、欠發達地區城市商業銀行中間業務開展351
五、城市商業銀行中間業務發展策略研究356
第四部分行業投資發展分析
第十一章2015-2021年銀行理財產品投資概況及發展前景預測分析359
{dy}節2015-2021年中國銀行理財產品投資概況分析359
一、銀行理財產品和券商理財產品的投資比較359
二、銀行理財產品投資者動向361
三、銀行養老理財產品逐漸興起363
四、銀行理財產品基金化發展方向365
第二節2015-2021年中國銀行理財產品前景預測分析366
一、2015-2021年銀行理財產品市場走勢分析366
二、2015-2021年銀行理財產品市場發展方向預測368
三、自主研發產品將主導未來中國理財市場369
四、未來十年中國銀行理財產品市場將持續高速增長371
第三節2015-2021年中國銀行理財產品盈利預測分析372
第十二章2015-2021年銀行理財產品投資環境及機會分析375
{dy}節銀行理財產品投資環境375
一、未來全球及主要經濟體經濟增長預測375
二、"十三五"期間中國投資形勢預測375
三、未來中國居民資產配置趨勢預測380
四、金融業發展和改革"十三五"規劃383
第二節銀行理財產品投資機會及風險分析389
一、銀信產品發行步入上行通道389
二、銀行理財產品進入收益增長期390
三、商業銀行開發銀行理財產品的風險391
第三節銀行理財產品投資策略及建議分析393
第十三章銀行理財產品行業投資戰略研究398
{dy}節銀行理財產品行業發展戰略研究398
一、戰略綜合規劃398
二、業務組合戰略398
三、區域戰略規劃400
四、產業戰略規劃410
五、營銷品牌戰略415
六、競爭戰略規劃415
第二節對銀行理財產品品牌的戰略思考417
一、企業品牌的重要性417
二、銀行理財產品實施品牌戰略的意義418
三、銀行理財產品企業品牌的現狀分析419
四、銀行理財產品企業的品牌戰略419
五、銀行理財產品品牌戰略管理的策略419
第三節銀行理財產品行業投資戰略研究422
一、2014年銀行理財產品行業投資戰略422
二、2015年銀行理財產品行業投資戰略427
三、2015-2021年銀行理財產品行業投資戰略432
 
 
 
報告圖表目錄
圖表：2008-2014年中國國內生產總值及增長速度11
圖表：2014年中國國內生產總值明細及同比12
圖表：2014年季度國內生產總值環比增長速度12
圖表：2013-2014年規模以上工業增加值增速情況13
圖表：2013-2014年固定資產投資同比增速情況15
圖表：2013-2014年房地產開發投資同比增速情況15
圖表：2013-2014年社會消費品零售總額增速情況16
圖表：2013-2014年中國存款準備金率調整情況17
圖表：2008-2014年中國歷次利率變動情況18
圖表：2008-2014年中國歷次存款利率變動情況18
圖表：2008-2014年農村居民人均純收入及其實際增長速度52
圖表：2008-2014年城鎮居民人均可支配收入及其實際增長速度53
圖表：2014年年末全部金融機構本外幣存余額及其增長速度53
圖表：2014年年末全部金融機構本外幣存余額及其增長速度54
圖表：2006-2014年中國城鄉居民人民幣儲蓄存款余額及增長趨勢圖54
圖表：2008-2014年城鎮居民人均可支配收入及其實際增長速度55
圖表：2008-2014年農村居民人均純收入及其實際增長速度55
圖表：2008-2014年居民當期物價滿意指數及未來物價預期指數60
圖表：2008-2014年居民當期收入滿意指數及未來收入信心指數61
圖表：2008-2014年居民儲蓄、投資和消費意愿62
圖表：2013不同期限的人民幣類理財產品預期收益率走勢64
圖表：2014年不同期限的人民幣組合投資類理財產品預期收益率走勢65
圖表：2014年結構性理財產品的發行情況81
圖表：2013年結構性理財產品期限分布82
圖表：2014年結構性理財產品期限分布82
圖表：2013年結構性理財產品掛鉤標的情況83
圖表：2014年結構性理財產品掛鉤標的情況83
圖表：2014年結構性理財產品{zg}預期收益率情況84
圖表：2014年結構性理財產品到期收益率情況85
圖表：2014年到期收益率≧7%的結構性理財產品在銀行間的分布86
圖表：2004年-2014年銀行理財產品發行數量及規模情況91
圖表：2014年銀行理財產品發行主體結構分析92
圖表：2014年銀行理財產品風險收益類型96
圖表：2014年銀行理財產品期限結構97
圖表：2013銀行理財產品幣種分布97
圖表：2014年1月-12月各類投向產品發行量市場占比98
圖表：2014年不同類型銀行的理財產品預期收益率走勢100
圖表：2014年不同期限的理財產品預期收益率走勢101
圖表：2014年不同期限的人民幣類理財產品預期收益率走勢103
圖表：2014年不同期限的人民幣組合投資類理財產品預期收益率走勢103
圖表：2013-2014年銀行理財產品排行榜125
圖表：2012-2013銀行理財產品或服務信息渠道分析130
圖表：美國激發客戶尋求個人財務策劃咨詢服務的主要生活事件141
圖表：2014年中國商業銀行個人理財產品需求情況調查分析157
圖表：2014年各月外幣理財產品發行數量185
圖表：2014年各主要幣種外匯理財產品發行數量185
圖表：2014年各主要幣種外幣理財產品預期收益率走勢186
圖表：2014年主要外幣理財產品預期收益率中位數變動187
圖表：2014年結構產品基礎資產分布198
圖表：2014年預期收益率排名前十的結構性產品199
圖表：2014年到期零負收益的結構產品200
圖表：2014年預期收益率未達預期統計201
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司按行業構成經營分析232
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司按產品構成經營分析232
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司按地區構成經營分析232
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司償債能力分析233
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司資本結構分析233
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司經營效率分析233
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司獲利能力分析234
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司發展能力分析234
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司現金流量分析235
圖表：2013-2014年中國銀行股份有限公司投資收益分析235
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司按行業構成經營分析237
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司按產品構成經營分析237
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司按地區構成經營分析237
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司償債能力分析238
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司資本結構分析238
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司經營效率分析238
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司獲利能力分析239
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司發展能力分析239
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司現金流量分析239
圖表：2013-2014年中國工商銀行股份有限公司投資收益分析240
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司按行業構成經營分析242
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司按產品構成經營分析243
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司按地區構成經營分析243
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司償債能力分析243
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司資本結構分析244
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司經營效率分析244
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司獲利能力分析244
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司發展能力分析245
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司現金流量分析245
圖表：2013-2014年中國建設銀行股份有限公司投資收益分析245
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司按行業構成經營分析248
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司按產品構成經營分析249
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司按地區構成經營分析249
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司償債能力分析250
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司資本結構分析250
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司經營效率分析250
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司獲利能力分析251
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司發展能力分析251
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司現金流量分析252
圖表：2013-2014年招商銀行股份有限公司投資收益分析252
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司按行業構成經營分析254
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司按產品構成經營分析254
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司按地區構成經營分析255
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司償債能力分析255
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司資本結構分析256
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司經營效率分析256
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司獲利能力分析256
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司發展能力分析257
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司現金流量分析257
圖表：2013-2014年中信銀行股份有限公司投資收益分析257
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司按行業構成經營分析259
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司按產品構成經營分析259
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司按行業構成經營分析260
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司償債能力分析260
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司獲利能力分析261
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司發展能力分析261
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司現金流量分析262
圖表：2013-2014年北京銀行股份有限公司投資收益力分析262
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司按行業構成經營分析264
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司按地區構成經營分析264
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司償債能力分析265
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司資本結構分析265
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司獲利能力分析266
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司發展能力分析266
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司現金流量分析267
圖表：2013-2014年興業銀行股份有限公司投資收益分析267
圖表：2003-2014年中國銀行業金融機構總資產負債情況299
圖表：區域發展戰略咨詢流程圖407
圖表：區域SWOT戰略分析圖409

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